风险物质识别和行动手册 — 法律与合规领域的人工智能

收益：

能够系统地识别责任、赔偿、终止和保密等高风险项目
能够使用包含公司标准职位的剧本将项目分类为接受/谈判/拒绝
能够对合同中应有但缺失的保护条款提出质疑

并非合同的所有条款都是平等的。当协议正在签署时，没有人看条款；但当出现争议、延误或损坏时，一切都归结为几个关键事项：谁将支付多少赔偿、责任限制在哪里、如何终止合同、保密期限多长。人工智能 (AI) 能够非常快速地系统地查找这些高风险物质并将其呈现在您面前。但当您将人工智能与组织的策略相结合时，真正的力量就会显现出来。在本单元中，我们将首先学习在哪里寻找风险，然后如何让人工智能根据您的公司标准对风险进行分类。

让我们澄清一下这些术语。 Playbook是机构为每个典型合同条款预先确定的“可接受限度”和“首选文本”的书面版本；它确保每个人在谈判中都捍卫同一条路线。责任限制是限制一方应支付的最高赔偿额的条款。赔偿/弥偿是一方承诺保护另一方免受某些损害并赔偿由此造成的损害。终止是指在合同到期日之前终止合同的条件。不可抗力是指由于双方无法控制的特殊事件（地震、战争、流行病）而导致义务中止。

风险集中的物质

在商业合同中，风险集中在某些条款中。如果你给人工智能这张地图，它就不会浪费注意力：

责任限制和排除。有上限吗？赔偿金额是多少？涵盖哪些损害赔偿？哪些情况不受上限限制？
赔偿承诺。谁赔偿谁以及针对什么要求；范围是单向的还是双向的？
溶解。有正当理由和无正当理由的终止条件、通知期、终止后义务。
隐私和数据。期限、范围、个人数据处理、返还/销毁义务。
知识产权。谁拥有权利、许可范围、第三方侵权。
付款和罚款要求。延迟利息、罚金条款利率、抵消权。
适用法律和争议解决。有管辖权的法院或仲裁机构，适用的法律。
转让、变更、单方权利。授予一方的权力不平衡。

注意：人工智能在认为风险“高”或“低”时基于其一般训练知识；它不了解您的行业、头寸（买方或卖方）和风险偏好。始终根据您自己的背景重新评估风险级别标签。

使用 Playbook 进行分类

原始风险评估很有用，但不能做出决策。真正的价值在于为人工智能提供组织的标准位置，并“按照我们的路线”评估每个项目。如果你将你的剧本嵌入到提示中，人工智能就会成为你的谈判助手，而不是一般的评论员。

以下是我们机构的合同手册。根据这个剧本评估我给你的合同。对于每个相关条款：- 手册规则- 合同的当前状态（带报价）- 决定：接受/谈判/拒绝- 如果需要谈判则建议修改文本<手册>1) 责任上限：不得超过过去 12 个月支付的价格。仅在故意/重大过失和违反保密的情况下才接受无限责任。2) 补偿：必须是相互的；拒绝单方面赔偿。3）终止：我们应被赋予至少30天无理由终止的权利。4）付款：延迟罚款不得超过每月2%。5）适用法律：优先考虑土耳其法律和伊斯坦布尔法院。</playbook><sozlesme>[合同文本]</sozlesme>

合同中未写明的内容与合同中写明的内容一样存在风险。它是一种必要但缺失的保护剂，一个无声的陷阱。

在本合同中，列出预计包含在此类[供应/服务]协议中但未包含在文本中的保障措施。对于每一个：为什么有必要，它的缺失会产生什么风险，简短的拟议条款文本。例如：数据处理附件、终止后数据返回、审计权、分包商批准、保险义务。

弱提示/强提示

弱提示：这份合同有风险吗？

结果：诸如“某些项目可能需要注意”之类的模糊答案不会告诉您要查看哪个项目或要做什么。它不会变成决定。

强大提示：【风险项图+表格格式+项号/引文要求+机构剧本+ACCEPT/NEGOTIATE/REJECT决策+缺失项分析]

结果：可操作的输出，根据您机构的路线标记每个项目，提出谈判文本，并显示缺失的保护。

剧本系列剖析

组件

描述

例子

主题

哪个项目？

责任上限

理想位置

我们最想要什么

年费的50%

接受限度

无法超越

年费1倍

红线

从未接受过

无限责任

备用文本

建议替代物质

准备好段落

理由

为什么有这个限制？

保险丝容量

三个迷你箱

案例 1——无限责任陷阱。一家软件公司即将签署客户发来的服务合同。 AI风险扫描发现并指出，在责任条款中，不仅取消了“数据泄露”的上限，而且还对“任何间接损害”的上限进行了限制。根据 Playbook 的说法，这是一条红线。谈判中的责任限于年价格的1倍；该公司已消除了可能达到其年营业额 6 倍的缺口风险。

情况 2 — 单向补偿。供应合同的结构是，只有买方向卖方补偿，反之则不然。 AI 根据“补偿必须是相互的”剧本规则将此标记为“谈判”，并建议相互补偿文本。人类律师完善了提案；由此，第三方知识产权主张也被强加给对方。建议来自AI，决定来自律师。

案例3——控制权不完整。合规团队通过 AI 缺失条款分析发现，与处理敏感数据的服务提供商签订的合同中缺少“审计权”条款。在 30 个合约的投资组合中，有 22 个存在同样的缺陷。团队添加了标准审核条款，并强制续订；在监管审查中，“你能审核供应商吗？”他们现在可以对这个问题回答“是”。

常见错误

没有剧本的风险筛查。如果没有给出公司路线，AI 会给出一般性评论；不支持你的决定。
盲目相信人工智能的风险标签。 “最高/最低”标签不知道你的位置；结合你自己的背景再次权衡。
只是看写的东西。缺少防腐剂是最隐秘的风险；进行单独的缺失项目分析。
接受不带报价的决定。如果没有文章编号和引文，则无法验证该判断；这可能是幻觉。
按原样使用谈判文本。 AI提出的替代文章是草案；必须得到律师的批准。
将剧本推广到单个合约。接受限额可能因行业和交易对手而异；保持剧本更新。

综上所述

风险集中在合同的几个关键条款上。人工智能可以快速找到这些物品；但真正的力量来自于将其与您组织的行动手册相结合，并将每个项目放在“接受/协商/拒绝”行上。询问有关缺失项目和书面项目的问题，将每个观察结果与引用联系起来，并将人工智能建议的谈判文本视为初稿。人工智能发出风险信号并生成选择；有能力的专业人士决定您将接受什么风险以及您将如何谈判。

应用任务

为您的组织（或示例）编写一份简短的 5 行剧本（责任、补偿、终止、付款、权限）。 (1) 扫描带有风险表提示的合同。 (2) 在您的剧本中将相同的合同分类为“接受/协商/拒绝”。 (3) 运行缺失项分析。 (4) 准备至少2篇“已协商”的文章的拟议文本，并做好笔记供律师审阅。

清单

[ ] 是否通过项目编号和引用来识别高风险物质？
[ ] 该机构的剧本是否已添加到提示中？
[ ] 每个相关项目是否被分类为接受/协商/拒绝？
[ ] 缺失的项目（应该有但没有）是否受到质疑？
[ ] 人工智能的风险标签是否在您的背景下被重新评估？
[ ] 拟议的谈判文本是否被标记为“需要法律批准”？
[ ] 决策和理由是否以可追溯的方式记录？