අයවැය සහ මුදල් ප්රවාහ විශ්ලේෂණය

ලාභ:

• අයවැය සාක්ෂාත් කර ගැනීමේ අපගමනය තබා ගැනීමට සහ ඒවා ප්‍රතිශත ලෙස ගණනය කිරීමට සහ අර්ථ දැක්වීමට ඇති හැකියාව
• මුදල් ප්‍රවාහ දත්ත වලින් සතිපතා ප්‍රක්ෂේපන ස්ථාපිත කිරීමේ හැකියාව සහ කෙටි කාලීන ද්‍රවශීලතා අවදානම් තීරණය කිරීම
• පැහැදිලි විමසුමකින් සිද්ධි පදනම් කරගත් 'what-if' ප්‍රශ්න ඇසීමේ හැකියාව

ව්‍යාපාරයක සෞඛ්‍යය ප්‍රශ්න දෙකකින් මනිනු ලැබේ: “අපි සැලැස්මට අනුව යනවාද?” සහ "සේප්පුවේ ප්‍රමාණවත් මුදල් තිබේද?" පළමුවැන්න අයවැය එදිරිව සැබෑ විශ්ලේෂණයයි; දෙවැන්න මුදල් ප්‍රවාහ කළමනාකරණයයි. මුදල් කළමනාකරණය නොකළහොත් ලාභ ලබන බව පෙනෙන සමාගමකට පවා වැටුප් දිනයේදී අරගල කළ හැකිය. මෙම ඒකකය තුළ, අපි දෙකෙහිම විශ්ලේෂණ සහායකයක් ලෙස කෘතිම බුද්ධිය (AI) භාවිතා කිරීමට ඉගෙන ගනිමු, නමුත් තීරණය රඳවා ගන්න.

අයවැය එදිරිව සැබෑ යනු කුමක්ද?

අයවැයක් යනු ඔබ අධ්‍යයන වාරයේ ආරම්භයේදීම ක්‍රියාත්මක කරන සැලැස්මයි; යථාවබෝධය තමයි ඇත්තටම වෙන්නේ. මේ දෙක අතර වෙනස විචලනය ලෙස හැඳින්වේ. විචලනය ආකාර දෙකකින් ප්‍රකාශ වේ: මුදලක් (සැබෑ - අයවැය) සහ ප්‍රතිශතයක් ලෙස (වෙනස / අයවැය × 100). එය ධනාත්මක හෝ සෘණාත්මකද යන්න අයිතමය මත රඳා පවතී: සැබෑ ආදායම අයවැය ඉක්මවා ගියහොත් හොඳයි, සහ වියදම් සඳහා අනෙක් අතට.

මෙහි AI හි කාර්යය දෙයාකාරයකි: අපගමනය ගණනය කිරීම (ඔබ විසින් සත්‍යාපනය කළ යුතු) සහ විශාල අපගමනය සඳහා විය හැකි හේතු අර්ථ නිරූපණය කිරීම (ඔබ විසින් තහවුරු කළ යුතු ඒවා).

ඉඟිය: "විශාලතම අපගමන 5 නිරපේක්ෂ ප්‍රතිශතයෙන් වර්ග කරන්න" යැයි ආකෘතිය පවසන්න. මේ අනුව, පේළි 100 අයවැයේ නොසලකා හරින ලද නමුත් වඩාත්ම තීරණාත්මක අයිතම ඉහළට පැමිණේ.

පියවරෙන් පියවර: අපගමනය විශ්ලේෂණය

1. අයවැය සහ ඇත්ත එකට දෙන්න. අයිතමය, අයවැය, සැබෑ යනු තීරු තුනකි.
2. අපගමනය තබා එය ප්රතිශතයක් ලෙස ගණනය කරන්න. ඒකත් සූත්‍රය පෙන්නන්න.
3. දිශාව සඳහන් කරන්න. "හොඳ/නරක" නිවැරදිව අර්ථකථනය වන පරිදි එය පැමිණේද යන්නද කියන්න.
4. එළිපත්තක් දමන්න. "10% ට වඩා වැඩි අපගමනය ඉස්මතු කරන්න" වැනි.
5. ඇයි අදහස් දක්වන්න, නමුත් තහවුරු කරන්න. ආකෘතිය විසින් යෝජනා කරන ලද හේතු උපකල්පන වේ; ඔබ මූලාශ්රය සොයා ගන්න.

දුර්වල ක්ෂණික / ශක්තිමත් ක්ෂණික

දුර්වල ක්ෂණික: මගේ අයවැය යන්නේ කෙසේද? [සංඛ්‍යා]

මෙය "සාමාන්‍යයෙන් හොඳයි" වැනි වැඩකට නැති පිළිතුරක් ලබා දෙන අතර එය කුමන පෑන කොපමණ ප්‍රමාණයකින් අපගමනය වන්නේද යන්න සඳහන් නොකරයි.

ප්‍රබල විමසුම:ඔබේ කාර්යභාරය: FP&A (මූල්‍ය සැලසුම් සහ විශ්ලේෂණ) විශේෂඥ.කාර්යය: පහත දැක්වෙන අයවැයෙන් සාක්‍ෂාත් කර ගැනීමේ වගුව විශ්ලේෂණය කරන්න. පියවර:1) එක් එක් අයිතමය සඳහා, අපගමනය = සත්‍ය - අයවැය (මුදල) සහ අපගමනය% = අපගමනය / අයවැය * 100 (අපගමන සූත්‍රය ලෙස ආදායම් අයිතම ලෙස ධන සූත්‍රය ලෙස 100 පෙන්වන්න) ලේබල් කරන්න. "සෘණ".3) විශාලතම අපගමනයන් 5 නිරපේක්ෂ ප්‍රතිශතයෙන් ශ්‍රේණිගත කරන්න.4) එක් එක් විශාල අපගමනය සඳහා 1-2 හැකි හේතු යෝජනා කර ඒවා "උපකල්පනය" ලෙස සලකුණු කරන්න. සීමා කිරීම: දත්ත වලින් සංඛ්‍යා පමණක් භාවිතා කරන්න.<data>පැන්සල | අයවැය | අවබෝධ කරගත් ශුද්ධ විකුණුම් | 5,000,000 | 4,300,000අලෙවිකරණය | 400,000 | 610,000 කාර්ය මණ්ඩලය | 1,200,000 | 1.180.000Logistics | 300,000 | 470,000</data>

මෙම විමසුම පැහැදිලිව පෙන්නුම් කරන්නේ විකුණුම් 14% ට අඩු බවත්, අලෙවිකරණය 52% ට වඩා වැඩි බවත්, ලොජිස්ටික්ස් 57% ඉක්මවන බවත් ය; "අලෙවිකරණ වියදම් වැඩි වූ නමුත් විකුණුම් අඩු විය" වැනි කළමනාකරණය ඇසිය යුතු ප්‍රශ්නය එය විවෘත කරයි.

මුදල් ප්රවාහය: ලාභයේ වෙනස

ලාභය යනු ගිණුම්කරණ සංකල්පයකි; මුදල් යනු සේප්පුවේ ඇති සැබෑ මුදල් ය. ඉන්වොයිසියක් නිකුත් කරන විට විකුණුම් ආදායමක් ලෙස සටහන් වේ, නමුත් මුදල් දින 60 කට පසුව පැමිණිය හැක. මුදල් ප්රවාහ විශ්ලේෂණය අසයි, "ඉදිරි සතිවල මුදල් අතිරික්තයක් තිබේද?" යන ප්‍රශ්නයට පිළිතුරක් සොයයි. එකතු කිරීමේ සහ ගෙවීම් අයිතම වලින් සතිපතා මුදල් ප්‍රක්ෂේපණයක් ස්ථාපිත කිරීමට සහ විවෘත සති සලකුණු කිරීමට AI උපකාර කරයි.

පහත දැක්වෙන සති 8 එකතු කිරීමේ සහ ගෙවීම් සැලැස්මෙන් සතිපතා මුදල් ප්‍රක්ෂේපණය ලබා ගන්න:- සෑම සතියකම: විවෘත මුදල් + එකතු කිරීම - ගෙවීම = මුදල් අවසන් කිරීම- "LQUIDITY RISK" ලෙස අවසන් මුදල් සෘණාත්මක සති සලකුණු කරන්න- මුල්ම අවදානම් සතිය සහ ඉහළම ආරම්භක මුදල් හිඟයේ ප්‍රමාණය සාරාංශ කරන්න: 0<data>0 ...

අවවාදයයි: මුදල් ප්‍රක්ෂේපණය හොඳ වන්නේ ආදානයේ එකතු කිරීමේ උපකල්පන තරම් පමණි. "අපි දින 60 කින් එකතු කරමු" යන උපකල්පනය සැබෑ නොවන්නේ නම්, ව්‍යාපෘතිය කඩා වැටෙනු ඇත. ආකෘතියට උපකල්පන පැහැදිලිව මුද්‍රණය කර ඒවා යථාර්ථය සමඟ සංසන්දනය කරන්න.

සිනාරියෝ (කුමක්ද-නම්) විශ්ලේෂණය

කළමනාකාරිත්වය බොහෝ විට අසයි "විකුණුම් 10% අඩු වුවහොත් කුමක් කළ යුතුද?" ඔහු අසයි. AI මෙම අවස්ථා ඉක්මනින් ජනනය කරයි:

පහත පාදක තත්ත්වය මත පදනම්ව අවස්ථා තුනක් ගණනය කරන්න:- ශුභවාදී: විකුණුම් +10%, එකතු කිරීමේ කාලය - දින 5- මූලික: වෙනසක් නැත- අශුභවාදී: විකුණුම් -15%, එකතු කිරීමේ කාලය +15 දින එක් එක් සිද්ධිය සඳහා, සති 8ක අවම අවසන් මුදල් සහ අවදානම් සතිය වගුගත කරන්න. උපකල්පන පැහැදිලිව ලැයිස්තුගත කරන්න.

දර්ශනය

විකුණුම් වෙනස් කිරීම

අඩුම මුදල්

අවදානම් සතිය

සුභවාදී

+10%

180,000 කි

කිසිවක් නැත

පදනම

0

40,000 කි

සති 6 (විවේචනාත්මක)

අශුභවාදී

-15%

-220,000

4 වන සතිය (විවෘත)

අපගමනය නිවැරදිව කියවීම: ස්ථිර හෝ තාවකාලිකද?

සෑම අපගමනයක්ම එකම වැදගත්කමක් දරයි. භාණ්ඩයක් මාසයක් සඳහා අයවැය ඉක්මවා ගිය පමණින් එම භාණ්ඩය සදාකාලිකව කැඩී ඇති බවක් අදහස් නොවේ. අක්ෂ දෙකකින් AI වෙත අපගමනය ඇගයීම: විශාලත්වය (ප්‍රමාණය සහ ප්‍රතිශතය) සහ නොනැසී පැවතීම (එක් වරක් හෝ පුනරාවර්තන). උදාහරණයක් ලෙස, වරක් ගෙවන ලද උපදේශන ගාස්තුවක් අයවැය ඉක්මවා යා හැක, නමුත් එය ඊළඟ මාසයට බලපාන්නේ නැත; කෙසේ වෙතත්, පුද්ගල පිරිවැය වැඩිවීම සෑම මසකම පුනරාවර්තනය වන අතර ඔවුන්ගේ වාර්ෂික බලපෑම බෙහෙවින් වැඩි වේ.

පහත අපගමන ලැයිස්තුවේ ඇති සෑම අයිතමයක්ම මෙම අක්ෂ දෙක මත වර්ග කරන්න: - නොනැසී පැවතීම: "එක වර" හෝ "පුනරාවර්තන" (ඔබේ සාධාරණීකරණය ලියන්න) - වාර්ෂික බලපෑම: මෙම අපගමනය මාස 12ක් පැවතුනහොත්, වාර්ෂික මුදලට ඇති බලපෑම කුමක්ද? පුනරාවර්තන සහ ඉහළ වාර්ෂික බලපෑමක් ඇති අපගමනයන් "ප්‍රමුඛත්වය" ලෙස සලකුණු කරන්න. වර්ගීකරණය යනු උපකල්පනයකි; නිශ්චිත තොරතුරක් නොමැති නම්, "තහවුරු කිරීම අවශ්යයි" එකතු කරන්න.

මෙම වෙනස කළමනාකරණයේ අවධානය සැබවින්ම වැදගත් දේ වෙත යොමු කරයි. ඩොලර් 50,000 ක එක් වරක් අපගමනය වෙනුවට, මසකට ඩොලර් 8,000 (වසරකට ඩොලර් 96,000) පුනරාවර්තන කාන්දු වීම වඩාත් තීරණාත්මක ය; නමුත් ඔබ ප්‍රමාණය දෙස බලන විට පළමු එක විශාල බව පෙනේ.

ඉඟිය: සෑම සතියකම මුදල් ප්‍රක්ෂේපණය යාවත්කාලීන කරන්න (පෙරළීමේ පුරෝකථන තර්කනය). පසුගිය සතියේ පුරෝකථනය ඇත්ත වශයෙන්ම සිදු වූ දේ සමඟ සංසන්දනය කිරීමෙන් ඔබේ උපකල්පන කෙතරම් නිවැරදිද යන්න සහ ඔබේ අනාවැකි මාංශ පේශි වැඩි දියුණු කරයි.

කුඩා නඩු

නඩුව 1 - නිහඬ සැපයුම් කාන්දු වීම. ඊ-වාණිජ්‍යය සමාගමක, ලොජිස්ටික්ස් වියදම අයවැයට වඩා 57%ක් වැඩි වූ නමුත් එය සමස්තයක් වශයෙන් කුඩා අයිතමයක් වූ බැවින් එය නොසලකා හරින ලදී. AI නිරපේක්ෂ ප්‍රතිශත ශ්‍රේණිගත කිරීමක් කළ විට, පෑන ඉහළට පැමිණියේය; භාණ්ඩ ප්‍රවාහන සමාගම කොන්ත්‍රාත්තුවෙන් පරිබාහිරව කිසිදු වැඩිවීමක් නොමැතිව අමතර ගාස්තු අය කර ඇති බව විමර්ශනයේදී අනාවරණය විය. වාර්ෂික ඉපැයීම් දළ වශයෙන් 180,000 TL වේ.

නඩුව 2 - Payweek අර්බුදය මග හැරුණි. මුදල් ප්‍රක්ෂේපනය පෙන්නුම් කළේ 6 වන සතියේ දී අවසන් මුදල් 40,000 දක්වා පහත වැටෙනු ඇති අතර එම සතියේ TL 320,000 ක වැටුප් ගෙවීමක් සිදු වූ බවයි. CFO විසින් විශාල එකතුවක් සතියක් ඉදිරියට ගෙන ඒම සඳහා පාරිභෝගිකයා සමඟ ඉක්මන් ගෙවීම් වට්ටමක් සාකච්ඡා කර අර්බුදය මඟහරවා ගත්තේය.

නඩුව 3 - වැරදි උපකල්පනයක පිරිවැය. AI හි අශුභවාදී දර්ශනයේ "-220,000" පරතරය සැබෑවක් යැයි සිතමින් එක් කණ්ඩායමක් භීතියට පත් විය. කෙසේ වෙතත්, මෙම අවස්ථාව පදනම් වූයේ එකතු කිරීම දින 15කින් ප්‍රමාද වනු ඇතැයි යන උපකල්පනය මත වන අතර, මෙය සමාගමට යථාර්ථවාදී නොවේ. පසුගිය මාස 12 තුළ, එකතු කිරීම් දින 5කට වඩා ප්‍රමාද වී නැත. උපකල්පනය සැබෑ දත්ත සමඟ යාවත්කාලීන කළ විට, අශුභවාදී තත්වයේ අඩුම මුදල් -220,000 සිට +15,000 දක්වා වූ අතර භීතිය පදනම් විරහිත විය. පාඩම: සිද්ධි ප්‍රතිදානය උපකල්පිතයි; ඓතිහාසික දත්ත සමඟ උපකල්පනය පරීක්ෂා කිරීමකින් තොරව පියවර නොගන්න.

පොදු වැරදි

• ආදායම්/වියදම් දිශාව සඳහන් නොකරයි. ආකෘතිය සෑම තැනකම ධනාත්මක නැඹුරුව "හොඳ" ලෙස වරදවා වටහා ගත හැකිය; එය වියදම්වල හරියටම ප්රතිවිරුද්ධයයි.
• අපගමනය මුදල ලෙස පමණක් සලකා බැලීම. කුඩා අයිතමයක විශාල ප්රතිශතයක් අපගමනය නොසලකා හරිනු ලැබේ; නිරපේක්ෂ ප්‍රතිශතය අනුව වර්ග කරන්න.
• හේතු තහවුරු නොකර වාර්තාවට දැමීම. ආකෘතිය විසින් යෝජනා කරන ලද හේතුව උපකල්පනයයි; මිනිසා එහි මූලාශ්රය සොයා ගනී.
• මුදල් උපකල්පන පුද්ගලිකව තැබීම. එකතු කිරීමේ කාලය වැනි විවේචනාත්මක උපකල්පන පැහැදිලිව ලියා නොමැති නම්, ප්රක්ෂේපණය නොමඟ යවන සුළු වනු ඇත.
• මුදල් සමඟ ලාභය ව්යාකූල කිරීම. ලාභදායී මාසය මුදල් හිඟයකින් අවසන් විය හැක; මේවා වෙනම විශ්ලේෂණයන් දෙකකි.

සාරාංශයක් ලෙස

• අයවැය-සාක්ෂාත් කර ගැනීමේ විශ්ලේෂණයේදී, අයවැය සහ සත්‍යය එකට ලබා දී අපගමනය ප්‍රතිශතයක් ලෙස ගණනය කරන්න; ඔබ සූත්‍රය පෙන්නුවා.
• ආදායම්/වියදම් දිශාව සඳහන් කිරීම සහ නිරපේක්ෂ ප්‍රතිශතය අනුව වර්ග කිරීම වඩාත් තීරණාත්මක අපගමනය ඉස්මතු කරයි.
• ආකෘතිය විසින් යෝජනා කරන ලද අපගමනය සඳහා හේතු උපකල්පන වේ; එය වාර්තාවට දැමීමට පෙර මානවයා තහවුරු කරයි.
• මුදල් ප්රවාහය ලාභයෙන් වෙනස් වේ; සතිපතා ප්‍රක්ෂේපන සමඟ ද්‍රවශීලතා අවදානම සති කලින් අල්ලා ගන්න.
• සිද්ධි විශ්ලේෂණය බලවත් නමුත් සම්පූර්ණයෙන්ම සමපේක්ෂනය; ඔබේ උපකල්පන මුද්‍රණය කර ඒවා යථාර්ථය සමඟ සසඳන්න.

යෙදුම් කාර්යය

අයිතම 10-15 කින් යුත් අයවැය සාක්ෂාත් කර ගැනීමේ වගුවක් සකස් කරන්න. අපගමනය ගණනය කර ප්‍රබල ක්ෂණික අච්චුව සමඟ ඉහළම 5 ලැයිස්තුගත කරන්න; අවම වශයෙන් සියයට දෙකක අපගමනයන් අතින් සත්‍යාපනය කරන්න. ඉන්පසු සරල සති 8ක මුදල් ප්‍රක්ෂේපණයක් සකසන්න, පදනම්/අශුභවාදී අවස්ථා ක්‍රියාත්මක කර අවදානම් සතිය තීරණය කරන්න. අවසාන වශයෙන්, ආකෘතිය විසින් යෝජනා කරන ලද අපගමනය සඳහා හේතුව ඔබ විසින්ම විමර්ශනය කර තහවුරු කරන්න හෝ ප්‍රතික්ෂේප කරන්න.

පිරික්සුම් ලැයිස්තුව

• [ ] මම අයවැය සහ සත්‍ය කරුණු එකට අයිතමයෙන් අයිතමය ලබා දී ඇත.
• [ ] මා සතුව අපගමනය ප්‍රතිශතයක් ලෙස ගණනය කර එහි සූත්‍රය තිබුණි.
• [ ] මම ආදායම්/වියදම් දිශාව සඳහන් කර එය නිරපේක්ෂ ප්‍රතිශතයකින් වර්ග කළෙමි.
• [ ] මම අවම වශයෙන් සියයට දෙකක අපගමනයන් අතින් සත්‍යාපනය කළෙමි.
• [ ] මම මුදල් ප්‍රක්ෂේපණයේ උපකල්පන පැහැදිලිව මුද්‍රණය කර ඇත.
• [ ] මම ආකෘතියේ අපගමනය සඳහා හේතු "උපකල්පනය" ලෙස සලකුණු කර ඒවා තහවුරු කළෙමි.