ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਅਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ

ਲਾਭ:

• ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਅਤੇ ਫਲੈਗ ਸ਼ੱਕੀ ਫਾਈਲਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਦਾਅਵਿਆਂ, ਵਧੇ ਹੋਏ ਦਾਅਵਿਆਂ ਅਤੇ ਸੰਗਠਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਪੈਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰੀ-ਸਕ੍ਰੀਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ
• ਸਬੂਤ ਦੇ ਨਾਲ ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਆਧਾਰਾਂ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਕੇ ਝੂਠੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਅਤੇ ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ
• ਇਹ ਸਮਝਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਕਿ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਇਲਜ਼ਾਮ ਅਤੇ SBM/ਸਿਵਲ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਕੇਵਲ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਸਬੂਤ ਅਤੇ ਸਮਰੱਥ ਮਾਹਰ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਨਾਲ ਹੀ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਬੀਮਾ ਧੋਖਾਧੜੀ (ਧੋਖਾਧੜੀ; ਨਜਾਇਜ਼ ਲਾਭ ਲਈ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ, ਵਧਾਉਣਾ ਜਾਂ ਗਲਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਨਾ) ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਇਮਾਨਦਾਰ ਬੀਮਾਧਾਰਕਾਂ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਪਹੁੰਚਾਉਂਦਾ ਹੈ; ਕਿਉਂਕਿ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਜਾਅਲੀ ਦਾਅਵਿਆਂ ਨੂੰ ਆਖਿਰਕਾਰ ਹਰ ਕਿਸੇ ਦੇ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਲੜਨ ਵਾਲਾ ਮਾਹਰ (ਫਰਾਡ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ, ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਵਾਲਾ) ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਚ ਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਸਕੈਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪੈਟਰਨਾਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕੋ ਵਿਅਕਤੀ ਦੁਆਰਾ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਦਾਅਵੇ, ਕੇਸ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼, ਪਾਰਟੀਆਂ ਜੋ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਨੂੰ ਜਾਣਦੇ ਹਨ। ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ (ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਜੋ ਡੇਟਾ ਵਿੱਚ ਅਸਧਾਰਨ ਪੈਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਦਾ ਹੈ) ਇਸ ਸਕੈਨਿੰਗ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਇਹ ਹਜ਼ਾਰਾਂ ਫਾਈਲਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਪਰ ਇੱਥੇ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਿਧਾਂਤ ਇਹ ਹੈ: ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਦਾ ਚਿੰਨ੍ਹ ਸ਼ੱਕ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੈ, ਸਬੂਤ ਨਹੀਂ। ਕਿਸੇ ਉੱਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਉਣਾ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਨਤੀਜਾ ਹੈ; ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ ਦੀ ਧਾਰਨਾ (ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਹੋਰ ਸਾਬਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ) ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਸ ਯੂਨਿਟ ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਸਿੱਖੋਗੇ ਕਿ ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਨਾਲ ਸ਼ੱਕੀ ਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰੀ-ਸਕ੍ਰੀਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਸਬੂਤ ਦੇ ਨਾਲ ਸਿਗਨਲ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਚਾਰਜ/ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕੇਵਲ ਸਮਰੱਥ ਮਾਹਰ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਨਾਲ ਹੀ ਕਿਉਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਨਮੂਨੇ ਅਤੇ ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ

ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਦੀਆਂ ਆਮ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਮਨਘੜਤ ਨੁਕਸਾਨ: ਅਜਿਹੀ ਘਟਨਾ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ ਜੋ ਕਦੇ ਵੀ ਨੁਕਸਾਨ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ ਵਾਪਰਿਆ।
• ਵਧਿਆ ਹੋਇਆ ਦਾਅਵਾ: ਅਸਲ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਦੀ ਅਤਿਕਥਨੀ (ਗੈਰ-ਮੌਜੂਦ ਨੁਕਸਾਨ ਵਾਲੇ ਹਿੱਸੇ, ਜਾਅਲੀ ਚਲਾਨ)।
• ਸੰਗਠਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ: ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਿਅਕਤੀਆਂ (ਕਈ ਵਾਰ ਮੁਰੰਮਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ, ਇੱਕ ਮਾਹਰ, ਜਾਂ ਇੱਕ ਗਵਾਹ ਸਮੇਤ) ਦੁਆਰਾ ਨਕਲੀ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਉਤਪਾਦਨ।
• ਦੋਹਰਾ ਮੁਆਵਜ਼ਾ: ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਜਾਂ ਕਈ ਵਾਰ ਇੱਕੋ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਨਾ।

ਇਹਨਾਂ ਪੈਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਵ-ਸਕੈਨ ਕਰਨ ਵੇਲੇ, ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਸੰਕੇਤਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ: ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਆਵਰਤੀ ਨੁਕਸਾਨ, ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਮਿਤੀ ਨੀਤੀ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੇ ਬਹੁਤ ਨੇੜੇ, ਅਸੰਗਤ ਘਟਨਾ ਬਿਰਤਾਂਤ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫਾਈਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕੋ IBAN/ਪਤਾ/ਫੋਨ ਨੰਬਰ ਦੀ ਦੁਹਰਾਈ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਮਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦਾ। AI ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਦਾ ਹੈ; ਪਰ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰ ਇੱਕ ਚਿੰਨ੍ਹ ਦੀ ਇੱਕ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਵਿਆਖਿਆ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਨੀਤੀ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਵਿੱਚ ਨੁਕਸਾਨ ਇੱਕ ਇਤਫ਼ਾਕ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ; ਬੁਰੀ ਕਿਸਮਤ ਨਾਲ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਬਹੁਤ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਸਾਵਧਾਨ: "ਉੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਜੋਖਮ" ਲੇਬਲ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੈ। ਇੱਕ ਗਲਤ ਸਕਾਰਾਤਮਕ (ਅਚਨਚੇਤ ਇੱਕ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਫਾਈਲ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਵਜੋਂ ਚਿੰਨ੍ਹਿਤ ਕਰਨਾ) ਗਾਹਕ ਨਾਲ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਬੇਇਨਸਾਫ਼ੀ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸਬੂਤ ਦੁਆਰਾ ਤਸਦੀਕ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਇੱਕ ਸੰਕੇਤ ਕਦੇ ਵੀ ਇਲਜ਼ਾਮ ਨਹੀਂ ਬਣਦਾ।

ਸਬੂਤ ਦੇ ਨਾਲ ਸਿਗਨਲ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ

ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਇੱਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਸੰਕੇਤ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਚਾਰ ਸਰੋਤਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ:

1. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ: ਕੀ ਇਨਵੌਇਸ, ਮਿੰਟ, ਫੋਟੋ ਅਤੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਰਿਪੋਰਟ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ? ਕੀ ਮਿਤੀਆਂ, ਰਕਮਾਂ, ਅਤੇ ਅਪਰਾਧ ਸੀਨ ਮੇਲ ਖਾਂਦੇ ਹਨ?
2. ਭੌਤਿਕ/ਤਕਨੀਕੀ ਸਬੂਤ: ਕੀ ਮਾਹਰ ਖੋਜਾਂ (ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਨਿਸ਼ਾਨ, ਵਿਗਾੜ) ਦੱਸੀ ਗਈ ਘਟਨਾ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ?
3. ਡਾਟਾ ਪੁੱਛਗਿੱਛ: SBM (ਬੀਮਾ ਜਾਣਕਾਰੀ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੇਂਦਰ) ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਨਾਲ ਪਿਛਲੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ, ਦੋਹਰੀ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਦੁਹਰਾਉਣ ਵਾਲੇ ਪੈਟਰਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
4. ਸੁਤੰਤਰ ਜਾਂਚ: ਜੇ ਜਰੂਰੀ ਹੋਵੇ, ਸਾਈਟ 'ਤੇ ਜਾਂਚ, ਗਵਾਹ ਦੀ ਇੰਟਰਵਿਊ, ਮਾਹਰ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ।

ਕੇਵਲ ਤਾਂ ਹੀ ਜੇਕਰ ਇਹਨਾਂ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਠੋਸ ਸਬੂਤ ਦੁਆਰਾ ਸੰਕੇਤ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਇੱਕ ਕਦਮ ਅੱਗੇ ਵਧਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ. ਜੇ ਕੋਈ ਸਬੂਤ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਫਾਈਲ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਆਮ ਕੋਰਸ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ; ਭੁਗਤਾਨ ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਕਰਨ ਜਾਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕੱਲੇ ਸ਼ੱਕ ਹੀ ਇੱਕ ਉਚਿਤ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ।

ਸੰਕੇਤ: ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਹਰੇਕ ਸੰਕੇਤ ਲਈ AI ਨੂੰ ਪੁੱਛੋ ਕਿ "ਇਸਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ/ਨਿਰਮਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਮੈਨੂੰ ਕਿਹੜਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ਡੇਟਾ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ" ਸੂਚੀ ਲਈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸੰਕੇਤ ਜਾਂਚ ਬਣ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਦੋਸ਼ ਨਹੀਂ।

ਕਦਮ ਦਰ ਕਦਮ: ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ

1. ਅਗਿਆਤ ਸੰਦਰਭ. ਨਾਮ, TR ID, IBAN (ਜੇ ਸਕੈਨ ਵਿੱਚ ਅਸਲ ਡੇਟਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ, ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਸਿਸਟਮ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਹੋ) ਦੀ ਬਜਾਏ ਤੱਥਾਂ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ।
2. ਪ੍ਰੀ-ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ ਲਈ ਬੇਨਤੀ ਕਰੋ। ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ ਦੇ ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਸੰਕੇਤਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਨਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾਓ।
3. ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਨੂੰ ਇੱਕ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਸਵਾਲ ਵਿੱਚ ਬਦਲੋ। "ਇਸ ਸਿਗਨਲ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਅਤੇ ਖੰਡਨ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ?"
4. ਸਬੂਤ ਇਕੱਠੇ ਕਰੋ ਅਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ। ਦਸਤਾਵੇਜ਼, ਮੁਹਾਰਤ, SBM ਪੁੱਛਗਿੱਛ, ਜੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਖੇਤਰ।
5. ਮਾਸੂਮ ਵਿਆਖਿਆ ਦੀ ਵੀ ਭਾਲ ਕਰੋ। ਕੀ ਸਿਗਨਲ ਦਾ ਕੋਈ ਜਾਇਜ਼ ਕਾਰਨ ਹੈ? ਇਸਦੇ ਉਲਟ ਵੀ ਟੈਸਟ ਕਰੋ.
6. ਸਮਰੱਥ ਮਾਹਰ + ਕਾਨੂੰਨ/ਪਾਲਣਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ (SBM/ਕਾਨੂੰਨ), ਇਲਜ਼ਾਮ ਜਾਂ ਇਨਕਾਰ ਸਿਰਫ਼ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਸਬੂਤ ਅਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਨਾਲ ਹੀ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ; ਹਰ ਕਦਮ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਵਿੱਚ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਤਿੰਨ ਛੋਟੇ ਕੇਸ

ਕੇਸ 1 - ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਸ਼ੱਕ. ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਨੇ "ਪਾਲਿਸੀ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ 6 ਦਿਨ ਬਾਅਦ ਪੂਰਾ ਨੁਕਸਾਨ" ਅਤੇ "ਇਵੈਂਟ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਚਲਾਨ ਦੀ ਮਿਤੀ" ਦੇ ਸੰਕੇਤਾਂ ਨਾਲ ਇੱਕ ਮੋਟਰ ਬੀਮਾ ਫਾਈਲ ਨੂੰ ਚਿੰਨ੍ਹਿਤ ਕੀਤਾ। ਮਾਹਰ ਨੇ ਚਲਾਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ: ਇਹ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਘਟਨਾ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਮਿਤੀ ਸੀ, ਅਤੇ ਮਾਹਰ ਦੇ ਚਿੰਨ੍ਹ ਦੱਸੇ ਗਏ ਟੱਕਰ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦੇ ਸਨ। ਠੋਸ ਸਬੂਤ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਹਨ; ਫਾਈਲ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ SBM ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਈ ਵਿਧੀਵਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਸਿਗਨਲ ਅੱਗੇ ਵਧਿਆ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਬੂਤ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਤ ਸੀ।

ਕੇਸ 2 - ਗਲਤ ਸਕਾਰਾਤਮਕ। ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਨੇ ਬੀਮੇ ਵਾਲੇ ਨੂੰ "ਪਿਛਲੇ 2 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 4 ਦਾਅਵਿਆਂ, ਉੱਚ ਜੋਖਮ" ਵਜੋਂ ਚਿੰਨ੍ਹਿਤ ਕੀਤਾ। ਮਾਹਰ ਨੇ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ: ਤਿੰਨ ਨੁਕਸਾਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਾਹਨਾਂ ਦੇ ਖੜ੍ਹੇ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਹੋਏ ਸਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਗੜਿਆਂ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਸੀ; ਉਹ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ, ਮਾਹਰ ਅਤੇ ਇਕਸਾਰ ਸਨ। ਇਹ ਬਦਕਿਸਮਤੀ ਜਾਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਹੀਂ ਸੀ। ਮਾਹਰ ਨੇ ਆਮ ਕੋਰਸ ਵਿੱਚ ਫਾਈਲ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ. ਜੇਕਰ ਸਿਗਨਲ ਦੀ ਅੰਨ੍ਹੇਵਾਹ ਪਾਲਣਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਇਮਾਨਦਾਰ ਗਾਹਕ ਗਲਤ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੀੜਤ ਹੋਵੇਗਾ।

ਕੇਸ 3 — ਸੰਗਠਿਤ ਪੈਟਰਨ। ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਨੇ ਇੱਕੋ ਮੁਰੰਮਤ ਦੀ ਦੁਕਾਨ, ਇੱਕੋ ਗਵਾਹ ਅਤੇ ਇੱਕੋ ਜਿਹੀ ਘਟਨਾ ਦੇ ਬਿਰਤਾਂਤ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫਾਈਲਾਂ ਵਿੱਚ ਦੁਹਰਾਇਆ। ਮਾਹਰ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਟੀਮ ਨੇ SBM ਅਤੇ ਫੀਲਡ ਨਿਰੀਖਣ ਦੁਆਰਾ ਇਸ ਕੁਨੈਕਸ਼ਨ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ; ਇੱਕ ਸੰਗਠਿਤ ਪੈਟਰਨ ਉਭਰਿਆ. ਫੈਸਲਾ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਸੰਕੇਤ ਦੁਆਰਾ ਨਹੀਂ, ਪਰ ਸਬੂਤਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਲੜੀ ਅਤੇ ਸਮਰੱਥ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਚਾਰ ਕਾਪੀ ਕਰਨ ਯੋਗ ਪ੍ਰੋਂਪਟ

1) ਸ਼ੱਕ ਸੰਕੇਤ ਪ੍ਰੀ-ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ:

ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਹਾਇਕ ਬੀਮਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਹੋ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਲਈ ਨਿਮਨਲਿਖਤ ਅਗਿਆਤ ਦਾਅਵਿਆਂ ਦੀ ਫਾਈਲ ਨੂੰ ਸਕੈਨ ਕਰੋ: [ਪੇਸਟ ਫਾਈਲ] ਆਉਟਪੁੱਟ: ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਸੰਭਾਵੀ ਸੰਕੇਤ (ਆਈਟਮ ਦੁਆਰਾ ਆਈਟਮ), ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਦਾ ਕਾਰਨ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਿਸ 'ਤੇ ਇਹ ਅਧਾਰਤ ਹੈ। ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਲਈ, "ਕੀ ਕੋਈ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ?" ਨੋਟ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ। ਦੋਸ਼ ਨਾ ਕਰੋ, ਫੈਸਲਾ ਨਾ ਕਰੋ; ਇਹ ਜਾਂਚ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਿਗਨਲਾਂ ਨੂੰ ਹੀ ਆਊਟਪੁੱਟ ਕਰਦਾ ਹੈ।

2) ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਯੋਜਨਾ:

ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਨਿਮਨਲਿਖਤ ਸੰਕੇਤਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਤਸਦੀਕ ਯੋਜਨਾ ਤਿਆਰ ਕਰੋ: [ਸਿਗਨਲ ਚਿਪਕਾਓ] ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਲਈ: (a) ਦਸਤਾਵੇਜ਼/ਡਾਟਾ/ਇਸ ਨੂੰ ਸਾਬਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰੀਖਿਆ, (b) ਦਸਤਾਵੇਜ਼/ਡਾਟਾ ਇਸ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ, (c) SBM ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਨਾਲ ਦੇਖਣ ਲਈ ਪੁਆਇੰਟ। ਟੀਚਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਉਣਾ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸੱਚ ਹੈ ਜਾਂ ਝੂਠ।

3) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇਕਸਾਰਤਾ ਜਾਂਚ:

ਮਿਤੀ, ਰਕਮ, ਸਥਾਨ, ਅਤੇ ਘਟਨਾ ਬਿਰਤਾਂਤ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰਤਾ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਦਾਅਵੇ ਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ: [ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪੇਸਟ ਕਰੋ] ਵਿਰੋਧੀ ਬਿੰਦੂਆਂ ਨੂੰ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਦਿਖਾਓ; ਲਿਖੋ ਕਿ ਇਹ ਕਿਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤੋਂ ਆਇਆ ਹੈ। ਇੱਕ ਟਿੱਪਣੀ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ; ਸਿਰਫ਼ ਅਸੰਗਤਤਾਵਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾਓ।

4) ਡਰਾਫਟ ਸਮੀਖਿਆ ਨੋਟ (ਫੈਸਲਾ ਨਹੀਂ):

ਨਿਮਨਲਿਖਤ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਖੋਜਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੀਖਿਆ ਮੀਮੋ ਦਾ ਖਰੜਾ ਤਿਆਰ ਕਰੋ: [ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਸਬੂਤ, ਖੰਡਨ ਸਿਗਨਲ] ਟੋਨ: ਨਿਰਪੱਖ, ਸਬੂਤ-ਆਧਾਰਿਤ, ਗੈਰ-ਦੋਸ਼ੀ। ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖੋ. ਨੋਟ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੋ: "ਅੰਤਿਮ ਫੈਸਲਾ ਅਤੇ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਸਮਰੱਥ ਮਾਹਰ ਦੁਆਰਾ ਕਾਨੂੰਨੀ/ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ।"

ਕਮਜ਼ੋਰ ਪ੍ਰੋਂਪਟ / ਮਜ਼ਬੂਤ ਪ੍ਰੋਂਪਟ

ਕਮਜ਼ੋਰ: "ਕੀ ਇਹ ਗਾਹਕ ਇੱਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਹੈ? ਕੀ ਸਾਨੂੰ ਇਸਨੂੰ ਅਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?"

ਸਮੱਸਿਆ: AI ਤੋਂ ਸਿੱਧੇ ਦੋਸ਼/ਇਨਕਾਰ (ਰੈੱਡ ਜ਼ੋਨ) ਲਈ ਪੁੱਛਣਾ; ਕੋਈ ਸਬੂਤ ਨਹੀਂ, ਕੋਈ ਤਸਦੀਕ ਨਹੀਂ ਅਤੇ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਹੋਣ ਦੀ ਕੋਈ ਧਾਰਨਾ ਨਹੀਂ। ਝੂਠੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਅਤੇ ਅਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦਾ ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਉੱਚਾ ਹੈ.

ਮਜਬੂਤ: "ਇੱਕ ਸਹਾਇਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਹੋਣ ਦਾ ਦਿਖਾਵਾ ਕਰੋ। ਇਸ ਅਗਿਆਤ ਫਾਈਲ ਵਿੱਚ, ਸੰਦੇਹ ਦੇ ਸੰਕੇਤਾਂ ਨੂੰ ਉਚਿਤਤਾ ਨਾਲ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕਰੋ; ਹਰੇਕ ਲਈ, ਇੱਕ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ ਅਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਓ। ​​ਦੋਸ਼ ਨਾ ਲਗਾਓ।"

ਇਹ ਚੰਗਾ ਕਿਉਂ ਹੈ: ਆਉਟਪੁੱਟ ਜਾਂਚਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ, ਦੋਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਹੀਂ; ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ.

ਤੁਲਨਾ ਚਾਰਟ

ਕਦਮ

ਨਕਲੀ ਬੁੱਧੀ

ਮਾਹਰ/ਕਾਨੂੰਨੀ

ਸਿਧਾਂਤ

ਸਿਗਨਲ ਪ੍ਰੀ-ਸਕੈਨ

ਚਿੰਨ੍ਹ

ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦਾ ਹੈ

ਸਿਗਨਲ ≠ ਸਬੂਤ

ਤਸਦੀਕ ਯੋਜਨਾ

ਡਰਾਫਟ

ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ

ਸਬੂਤ ਦੇ ਨਾਲ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ

ਦਸਤਾਵੇਜ਼/ਮੁਹਾਰਤ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ

ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ

ਟਿੱਪਣੀਆਂ

ਸਰੀਰਕ ਸਬੂਤ

SBM/ਡਾਟਾ ਪੁੱਛਗਿੱਛ

-

ਸਵਾਲ

ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ

ਇਲਜ਼ਾਮ/ਸੂਚਨਾ

-

ਫੈਸਲਾ + ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ

ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ ਦੀ ਧਾਰਨਾ

ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ

• ਸਬੂਤ ਲਈ ਸੰਕੇਤ ਦੀ ਗਲਤੀ. "ਉੱਚ ਜੋਖਮ" ਲੇਬਲ ਨਾਲ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਨਕਾਰ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਦੋਸ਼ ਦੇਣਾ।
• ਨਿਰਦੋਸ਼ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਿਹਾ. ਇਹ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਕਿ ਸਿਗਨਲ ਦਾ ਕੋਈ ਜਾਇਜ਼ ਕਾਰਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
• ਝੂਠੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਦੀ ਕੀਮਤ ਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕਰਨਾ. ਇਮਾਨਦਾਰ ਗਾਹਕਾਂ ਦਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਹੋਣਾ ਅਤੇ ਭਰੋਸੇ ਅਤੇ ਸਾਖ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਪਹੁੰਚਾਉਣਾ।
• ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਤਰਕ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ। ਬਿਨਾਂ ਸਬੂਤ ਦੇ ਇਸ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਨਾਲ ਛੱਡਣਾ ਇੱਕ ਨੈਤਿਕ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਮੱਸਿਆ ਹੈ।
• ਕੋਈ ਨਿਸ਼ਾਨ ਨਾ ਛੱਡੋ। ਇਹ ਰਿਕਾਰਡ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਕਿ ਕਿਹੜੇ ਸਬੂਤਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਕਿਵੇਂ; ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਵਿੱਚ ਬੇਰਹਿਮ ਰਹਿਣ ਲਈ.

ਸਾਰੰਸ਼ ਵਿੱਚ

ਆਰਟੀਫੀਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਸ਼ੱਕੀ ਫਾਈਲਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰੀ-ਸਕੈਨ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਸਿਗਨਲਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਦੀ ਹੈ; ਪਰ ਉਹ ਦੋਸ਼ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ ਅਤੇ ਫੈਸਲਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ। ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਮੁਲਾਂਕਣ, SBM ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਅਤੇ ਸਾਈਟ ਨਿਰੀਖਣ ਨਾਲ ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ; ਨਿਰਦੋਸ਼ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ; ਯਾਦ ਰੱਖੋ ਕਿ ਝੂਠੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਪਹੁੰਚਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਚਾਰਜ, ਇਨਕਾਰ ਅਤੇ SBM/ਕਾਨੂੰਨੀ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਕੇਵਲ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਸਬੂਤ ਅਤੇ ਸਮਰੱਥ ਮਾਹਰ + ਕਾਨੂੰਨੀ/ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਨਾਲ ਹੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਿਰਦੋਸ਼ਤਾ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ; ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ ਮਨੁੱਖ ਦਾ ਹੈ।

ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦਾ ਕੰਮ

ਜਾਂਚ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਤਿੰਨ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀਆਂ ਫਾਈਲਾਂ (ਗੁਮਨਾਮ) ਲਓ; ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਅਸਲੀ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਦੋ ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਸੰਕੇਤ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਪ੍ਰੋਂਪਟ ਨੰਬਰ 1 ਦੇ ਨਾਲ ਸਿਗਨਲ ਐਕਸਟਰੈਕਟ ਕਰੋ, ਪ੍ਰੋਂਪਟ ਨੰਬਰ 2 ਦੇ ਨਾਲ ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਲਈ ਇੱਕ ਤਸਦੀਕ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ। ਫਿਰ ਸਿਗਨਲਾਂ ਨੂੰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੋ: ਕਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਬੂਤ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਕਿਹੜੇ ਝੂਠੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਸਨ? ਇੱਕ ਪੈਰਾ ਲਿਖੋ ਕਿ ਇਸ ਉਦਾਹਰਨ ਵਿੱਚ “ਸਿਗਨਲ ≠ ਸਬੂਤ” ਦਾ ਸਿਧਾਂਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਿਉਂ ਹੈ।

ਚੈੱਕਲਿਸਟ

• [ ] ਮੈਂ ਸੰਦਰਭ ਨੂੰ ਅਗਿਆਤ ਕੀਤਾ / ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿੱਚ ਰਿਹਾ।
• [ ] ਮੈਂ ਸੰਕੇਤਾਂ ਨੂੰ ਤਰਕ ਨਾਲ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ; ਮੈਂ ਦੋਸ਼ ਨਹੀਂ ਚਾਹੁੰਦਾ ਸੀ।
• [ ] ਮੈਂ ਹਰੇਕ ਸਿਗਨਲ ਲਈ ਇੱਕ ਤਸਦੀਕ ਅਤੇ ਖੰਡਨ ਮਾਰਗ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਹੈ।
• [ ] ਮੈਂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਮੁਹਾਰਤ ਅਤੇ SBM ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਨਾਲ ਇਸਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਹੈ।
• [ ] ਮੈਂ ਇੱਕ ਨਿਰਦੋਸ਼ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੀ ਪੜਚੋਲ ਕੀਤੀ।
• [ ] ਮੈਂ ਦੋਸ਼/ਰਿਪੋਰਟ ਸਿਰਫ ਸਬੂਤ + ਸਮਰੱਥ ਮਾਹਰ/ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਹੈ।
• [ ] ਮੈਂ ਪੂਰੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ।