Guadagni:
- Capacità di produrre riepiloghi della polizza, tabella di copertura, specifiche dell'offerta e documenti di procedure interne in modo rapido e coerente con l'intelligenza artificiale
- Capacità di verificare garanzie, eccezioni e indicazioni legali in ogni documento prodotto con condizioni generali e legislazione
- Capacità di comprendere che le dichiarazioni giuridicamente vincolanti contenute nel testo del contratto richiedono l'approvazione legale/di conformità.
L’assicurazione è un business ad alta intensità cartacea (o oggi documento digitale). Un processo politico; Richiede la produzione di specifiche dell'offerta, tabella di copertura, riepilogo della polizza, addendum (documento di modifica successiva della polizza), documento di procedura interna e molte lettere standard. Tali documenti devono essere coerenti, accurati e conformi alla legislazione; perché un errore in una tabella di garanzia o un'indicazione errata in una specifica ha conseguenze legali dirette. L’intelligenza artificiale (software che genera testi e tabelle strutturati e coerenti) allevia notevolmente questo onere di documentazione: redige le specifiche delle offerte, prepara la tabella di copertura, produce una sintesi della politica, scrive procedure interne. Ma la distinzione fondamentale qui è questa: l’intelligenza artificiale produce il formato e la struttura del documento; Le dichiarazioni giuridicamente vincolanti sono determinate dalle condizioni generali, dalla legislazione e dall'approvazione legale/di conformità. In questa unità imparerai come produrre documentazione in modo rapido e coerente con l'intelligenza artificiale, come verificare ogni garanzia e dichiarazione legale e perché il linguaggio contrattuale richiede l'approvazione legale.
Cosa fa l'intelligenza artificiale nella documentazione
L'intelligenza artificiale è potente in queste attività relative ai documenti:
- Specificazione dell'offerta: redazione delle garanzie, dei limiti e delle condizioni richiesti in una bozza di specifica strutturata.
- Tabella di copertura: trasformazione delle informazioni sparse su copertura/limiti/esenzioni in una tabella leggibile e coerente.
- Riepilogo della polizza: riepilogo delle principali coperture, esclusioni e termini importanti di una polizza lunga.
- Documento di procedura interna/flusso di lavoro: mettere per iscritto le fasi, le responsabilità e i punti di controllo di un processo.
La maggior parte di questo lavoro riguarda la coerenza e la forma; Qui l’intelligenza artificiale è veloce e riduce gli errori umani (come dimenticare di scrivere una garanzia nella tabella). Tuttavia, ci sono due tipi di dichiarazioni in ogni documento: (1) dichiarazioni informative/formali, (2) dichiarazioni contrattuali giuridicamente vincolanti. La prima è la zona gialla, la seconda è la zona rossa.
Attenzione: l'ambito di copertura, le esclusioni, le responsabilità e le dichiarazioni sui diritti contenute in un testo contrattuale sono giuridicamente vincolanti. Questi non possono essere pubblicati senza essere confermati alle condizioni generali e normative e senza aver ottenuto l'approvazione legale/di conformità.
Coerenza e verifica
Il problema più comune nella documentazione è l'incoerenza: il limite scritto di 500.000 TL nell'offerta risulta essere 450.000 TL nella polizza, e una garanzia che c'è nella tabella delle coperture non c'è nel testo. L’intelligenza artificiale può sia produrre che catturare queste incoerenze. Viene quindi utilizzato in due modi: per produrre il documento e per verificarne la coerenza confrontando il documento prodotto con la fonte. Ma la conferma finale spetta sempre all'uomo; In particolare i numeri (limite, esenzione, premio) e le indicazioni legali vengono verificati individualmente dalla fonte.
Suggerimento: dopo aver generato la tabella delle garanzie, dire all'IA "confronta questa tabella con il testo di origine, elenca le garanzie mancanti/in eccesso/in conflitto". Quindi conferma i numeri uno per uno dalla fonte. Il doppio controllo riduce notevolmente gli errori di documentazione.
Passo dopo passo: documentazione basata sull'intelligenza artificiale
- Raccogli la risorsa. Garanzie rilevanti, limiti, esenzioni, condizioni generali/particolari e riferimenti legislativi.
- Definire il modello e il formato. Modello aziendale, intestazioni, struttura della tabella.
- Fai produrre la bozza. Richiedere una bozza di specifica/tabella/riepilogo in un formato strutturato.
- Fai un controllo di coerenza. Confronta il documento prodotto con la fonte e segnala eventuali contraddizioni.
- Verifica manualmente i numeri e le dichiarazioni legali. Verificare limiti, esenzioni e dichiarazioni vincolanti dalla fonte.
- Ottenere l'approvazione legale/di conformità. Approvazione della lingua contrattuale e della formulazione giuridicamente vincolante; quindi pubblica e versione.
tre mini custodie
Caso 1: discrepanza nei limiti. L’intelligenza artificiale ha prodotto una tabella di copertura per una politica di pacchetto sul posto di lavoro. L'esperto ha confrontato la tabella con l'offerta originale: il limite della copertura "interruzione dell'attività" era di 750.000 TL nell'offerta e di 570.000 TL nella tabella; L'intelligenza artificiale aveva citato il numero in modo errato. La conferma manuale ha rilevato questo errore; È stata impedita l'emissione di una policy con limiti errati.
Caso 2 — Riferimento legislativo inventato. In un documento di procedura interna, l'AI ha scritto un riferimento preciso: "Ai sensi della Circolare SEDDK 2021/14..." Lo specialista della compliance ha verificato: tale numero di circolare non era presente nella fonte disponibile; Ha inventato il riferimento all'intelligenza artificiale. Il riferimento è stato sostituito dalla normativa vigente ed attuale. Un riferimento normativo inventato lascerebbe il documento vulnerabile alla verifica.
Caso 3: risparmiare tempo con un riepilogo coerente. Un team creerebbe un riepilogo di 1 pagina di una polizza combinata di 40 pagine da fornire al cliente. L’intelligenza artificiale ha distillato garanzie chiave, esclusioni e termini importanti in un riepilogo coerente; L'esperto ha confermato e confermato che le esclusioni erano complete e che nessuna garanzia era esagerata. Un lavoro da mezza giornata è stato ridotto a un'ora, compresa l'ispezione.
Quattro istruzioni copiabili
1) Bozza di specifiche dell'offerta:
Sei un assistente alla documentazione assicurativa. Produrre una bozza di specifica di proposta strutturata dalle seguenti informazioni su copertura, limiti e condizioni: [coperture, limiti, esenzioni, condizioni speciali] Intestazioni: Informazioni assicurate (mantenere spazio), Garanzie e limiti (tabella), Eccezioni, Esenzioni, Condizioni speciali. Non aggiungere garanzie che non siano presenti nella fonte. Lascia una nota "APPROVAZIONE LEGALE RICHIESTA" per dichiarazioni giuridicamente vincolanti.
2) Produzione tavola di copertura:
Trasforma le seguenti informazioni collaterali sparse in una tabella coerente:[info]Colonne: Nome collaterale | Ambito (breve) | Limite | Esenzione | Nota/Eccezione. Aggiungendo una riga che non è nel sorgente, saltando una riga che lo è. Riporta i numeri parola per parola.
3) Verifica di coerenza del documento:
Di seguito è riportato un testo di origine e un documento prodotto da esso. Fonte: [paste] Documento prodotto: [paste] Compito: confrontare due documenti. Elencare coperture/limiti/esenzioni/condizioni mancanti, eccessive o contrastanti. Soprattutto controlla se i numeri sono esattamente gli stessi.
4) Riepilogo della politica (per il cliente):
La seguente polizza produce un riepilogo di 1 pagina per il cliente: [testo polizza]Contenuto: principali garanzie, esclusioni importanti, esenzioni, condizioni/periodi importanti. Nascondere le eccezioni, esagerare la copertura, usare espressioni assolute. Questo è un riassunto; Aggiungi una nota che il testo vincolante è la politica stessa.
Prompt debole / Prompt forte
Debole: "Scrivi una tabella delle specifiche e della copertura per questa polizza e aggiungi le dichiarazioni legali."
Problema: lasciare dichiarazioni giuridicamente vincolanti all’IA; mancanza di fonte, coerenza e approvazione legale. Rischio di sostanze fabbricate e limiti errati.
Güçlü: "Produrre una bozza strutturata di specifiche e una tabella dalle seguenti informazioni sulla garanzia/limite; non aggiungere garanzie che non sono nella fonte, citare i numeri parola per parola, lasciare una nota di 'approvazione legale richiesta' per dichiarazioni giuridicamente vincolanti."
Perché è utile: forma e struttura nell'intelligenza artificiale, contenuto legale e approvazione nell'uomo; La coerenza può essere verificata.
grafico di confronto
documento
intelligenza artificiale
conferma umana
Richiede l'approvazione
Specifica dell'offerta
Contorno/formato
Garanzia + numero
Espressioni giuridiche → legge
Tavolo collaterale
Layout
Numero uno a uno
—
Sintesi della politica
bozza
Completezza delle eccezioni
—
procedura interna
bozza
Precisione del processo
Riferimento normativo → conformità
Testo del contratto
formato bozza
—
Frase vincolante → legge obbligatoria
Errori comuni
- Non confermo i numeri. Accettare i limiti e le esenzioni trasmessi dall’intelligenza artificiale; Il numero sbagliato viene trasferito alla polizza.
- Utilizzando riferimenti legislativi inventati. Scrivere il numero circolare/articolo inesistente senza verificarlo.
- Pubblicazione di dichiarazioni legali senza approvazione legale. Non sottoporre il linguaggio contrattuale vincolante al controllo di esperti/legali.
- Bypassare il controllo di coerenza. Non vedere la contraddizione tra offerta, tavolo e politica.
- Non versione. Non registrare quale documento è stato pubblicato con quale versione e approvazione.
In sintesi
L'intelligenza artificiale produce specifiche, tabelle di copertura, sintesi delle politiche e bozze di procedure interne in modo rapido e coerente nella documentazione; ma non specifica dichiarazioni giuridicamente vincolanti. Controllare la coerenza di ogni documento con la fonte; confermare manualmente numeri (limite, esenzione, premio) e riferimenti normativi; Ottenere l'approvazione legale/di conformità per la lingua del contratto e la formulazione vincolante. La forma e il contorno spettano all’intelligenza artificiale, il contenuto legale e la responsabilità ultima spettano all’essere umano.
Compito dell'applicazione
Generare una tabella di copertura dalle informazioni di copertura (anonime) di una polizza con il prompt numero 2. Quindi, con il prompt numero 3, confrontare la tabella con la fonte e trovare incongruenze; Quindi conferma i numeri uno per uno dalla fonte. Quante incongruenze c'erano? Inoltre, far produrre una bozza di procedura interna e verificare se ogni riferimento legislativo in essa contenuto è autentico.
lista di controllo
- [ ] Ho raccolto alla fonte le garanzie, i limiti e le condizioni.
- [ ] Ho prodotto il manoscritto utilizzando il modello e il formato aziendale.
- [ ] Ho fatto eseguire all'IA un controllo di coerenza.
- [ ] Ho confermato manualmente tutti i numeri (limite/esenzione/premio).
- [ ] Ho verificato l'autenticità dei riferimenti normativi.
- [ ] Ho ricevuto l'approvazione legale/di conformità per dichiarazioni giuridicamente vincolanti.
- [ ] Ho aggiornato la versione del documento e l'ho pubblicato con l'approvazione.