Binciken Kasafin Kuɗi da Kuɗi

Riba:

• Ikon kiyaye ɓata-ɓangarorin kasafin kuɗi da ƙididdige su da fassara su azaman kaso
• Ikon kafa tsinkaya na mako-mako daga bayanan kwararar kuɗi da kuma ƙayyade haɗarin rashin ruwa na ɗan lokaci
• Ikon yin tambayoyi na tushen yanayin 'menene-idan' tare da bayyanannen faɗakarwa

Ana auna lafiyar kasuwanci ta tambayoyi biyu: "Shin muna tafiya bisa ga tsari?" kuma "Shin akwai isassun kuɗi a cikin amintaccen?" Na farko shine kasafin kuɗi vs ainihin bincike; Na biyu shine sarrafa tsabar kudi. Ko da kamfani da ke da alama yana da riba zai iya yin gwagwarmaya a ranar biya idan ba a sarrafa tsabar kudi ba. A cikin wannan rukunin, za mu koyi amfani da hankali na wucin gadi (AI) azaman mataimaki na bincike a cikin duka biyun, amma riƙe shawarar.

Menene Budget vs Actual?

Kasafin kudi shine tsarin da kuka sanya a farkon semester; Ganewa shine ainihin abin da ke faruwa. Bambanci tsakanin su biyun ana kiransa bambance-bambance. Ana bayyana bambancin ta hanyoyi biyu: a matsayin adadin (ainihin - kasafin kuɗi) kuma a matsayin kashi (bambanci / kasafin kuɗi × 100). Ko yana da kyau ko mara kyau ya dogara da abu: Yana da kyau idan ainihin kudin shiga ya wuce kasafin kuɗi, kuma akasin haka don kashe kuɗi.

Aikin AI a nan yana da ninki biyu: don ƙididdige ɓarna (waɗanda kuke buƙatar tabbatarwa) da kuma fassara abubuwan da za su iya haifar da manyan ɓatanci (waɗanda kuke buƙatar tabbatarwa).

Alamomi: Ka sa samfurin ya ce "a ware 5 mafi girma sabawa da cikakken kashi". Don haka, abubuwan da ba a kula da su ba amma mafi mahimmanci a cikin kasafin layi 100 sun zo saman.

Mataki-mataki: Binciken Maɓalli

1. Ba da kasafin kuɗi da ainihin tare. Abu, kasafin kuɗi, ainihin ginshiƙai uku ne.
2. Rike karkacewar kuma lissafta shi azaman kashi. Bari kuma ya nuna dabarar.
3. Ƙayyade hanyar. Ka ce ko ya zo ko ya tafi don a fassara "mai kyau/mara kyau" daidai.
4. Sanya bakin kofa. Kamar "Bayyana madaidaici fiye da 10%".
5. Me yasa sharhi, amma tabbatar. Dalilan da samfurin ya ba da shawarar su ne hasashe; Kuna samun tushen.

Rauni Mai Sauƙi / Ƙarfi Mai ƙarfi

Rarraunan hanzari:Yaya kasafin kuɗina ke tafiya? [lambobi]

Wannan yana ba da amsa mara amfani kamar "gaba ɗaya mai kyau" wanda ba ya nuna wanne alkalami ya karkace da nawa.

Ƙarfi mai ƙarfi: Matsayinku: FP&A (tsare-tsare na kuɗi da bincike) ƙwararre.Task: Yi nazarin jadawalin kasafin kuɗi-zuwa-ganewa a ƙasa. Matakai: 1) Ga kowane abu, ƙididdige karkacewa = ainihin - kasafin kuɗi (adadi) da karkata% = karkacewa / kasafin kuɗi * 100 (nuna dabara).2) Lakabi tabbataccen karkata a cikin abubuwan kudaden shiga azaman "tabbataccen kashe kuɗi" da abubuwan da suka fi dacewa da karkata zuwa "5" mafi girman karkata. cikakken kashi.4) Kowannensu yana ba da shawarar dalilai 1-2 YIWUWA na babban karkata kuma a sanya su a matsayin "hasashen" . Ƙuntatawa: Yi amfani da lambobi kawai daga bayanan.<data>Pencil | Kasafin Kudi | Gane Net Sales | 5,000,000 | 4,300,000 Kasuwanci | 400,000 | 610,000 Ma'aikata | 1,200,000 | 1.180.000Logistics | 300,000 | 470,000</data>

Wannan hanzari ya nuna a fili cewa tallace-tallace yana ƙarƙashin 14%, tallace-tallace ya wuce 52%, kuma kayan aiki sun wuce 57%; Yana buɗe tambayar da ya kamata gudanarwa ya yi, kamar "kashewar tallace-tallace ya karu amma tallace-tallace ya ragu."

Gudun Kuɗi: Bambanci Daga Riba

Riba shine ra'ayi na lissafin kudi; Cash shine ainihin kuɗi a cikin aminci. Ana yin rikodin siyarwa azaman kudaden shiga lokacin da aka ba da daftari, amma kuɗi na iya zuwa kwanaki 60 bayan haka. Binciken tsabar kuɗi yana tambaya, "Shin tsabar kuɗi yana da ragi a cikin makonni masu zuwa?" yana neman amsar tambayar. AI yana taimakawa wajen kafa tsinkayar tsabar kuɗi na mako-mako daga tarawa da abubuwan biyan kuɗi da alamar buɗe makonni.

Samo tsinkayar tsabar kuɗi na mako-mako daga tsarin tarawa na mako 8 masu zuwa:- Kowane mako: buɗe tsabar kuɗi + tarawa - biyan kuɗi = rufe tsabar kuɗi- Alama makonni a rufe tsabar kuɗi mara kyau a matsayin "RASHIN RA'AYI"- Taƙaice farkon makon haɗari da adadin ƙarancin kuɗi a saman Farawa tsabar kudi: 250,000<data> ... </data>

Tsanaki: Hasashen tsabar kuɗi suna da kyau kawai kamar zato na tattarawa a cikin shigarwar. Idan tunanin "zamu tattara shi a cikin kwanaki 60" bai zama gaskiya ba, aikin zai rushe. Buga zato a bayyane a cikin samfurin kuma kwatanta su da gaskiya.

Scenario (Abin da-idan) Bincike

Gudanarwa sau da yawa yana tambaya "menene idan tallace-tallace ya ragu 10%?" Ya tambaya. AI yana haifar da waɗannan al'amuran cikin sauri:

Ƙididdige shari'o'i uku dangane da yanayin tushe mai zuwa: - Kyakkyawan: tallace-tallace + 10%, lokacin tarin -5 days- Baseline: babu canji- Pessimistic: tallace-tallace -15%, lokacin tarin + 15 kwanakiGa kowane labari, tabulate mafi ƙarancin sati 8 tsabar kudi da mako mai haɗari. Yi lissafin zato a sarari.

Halin yanayi

canjin tallace-tallace

mafi ƙarancin kuɗi

hadarin mako

mai kyakkyawan fata

+10%

180,000

Babu

tushe

0

40,000

mako na shida (mahimmanci)

m

-15%

-220,000

mako na 4 (bude)

Karɓawar Karatu daidai: Dindindin ko Na ɗan lokaci?

Ba kowane karkace ke ɗaukar mahimmanci ɗaya ba. Don kawai abu ya wuce kasafin kuɗi na wata ɗaya ba ya nufin cewa abin ya karye har abada. Yi la'akari da karkata zuwa AI akan gatura biyu: girma (yawai da kashi) da juriya (lokaci ɗaya ko maimaituwa). Misali, kudin shawarwari da aka biya sau daya na iya wuce kasafin kudin, amma bai shafi wata mai zuwa ba; Koyaya, haɓaka farashin ma'aikata yana maimaita kowane wata kuma tasirin su na shekara ya fi girma.

Rarraba kowane abu a cikin jerin karkatattun da ke ƙasa akan waɗannan gatura guda biyu: - Juriya: “ɗaya-daya” ko “maimaitawa” (rubuta hujjar ku) - Tasirin shekara-shekara: idan wannan karkacewar ya ɗauki watanni 12, menene tasirin adadin shekara? Alama karkatattun abubuwan da ke faruwa kuma suna da babban tasiri na shekara a matsayin "fififi". Rabewa hasashe ne; Idan babu takamaiman bayani, ƙara "tabbacin da ake buƙata".

Wannan bambance-bambance yana jagorantar kulawar gudanarwa ga abin da ke da mahimmanci. Maimakon karkatar da $50,000 na lokaci ɗaya, raguwar dala $8,000 a kowane wata ($ 96,000 a kowace shekara) ya fi mahimmanci; amma idan ka kalli adadin, na farko yana ganin ya fi girma.

Tukwici: Sabunta tsinkayar tsabar kuɗi kowane mako (maganganun hasashen mirgina). Kwatanta hasashen makon da ya gabata da abin da ya faru a zahiri zai nuna yadda daidaitattun zato na ku da inganta tsokar hasashen ku.

Mini Cases

Case 1 - Silent dabaru ya zubo. A cikin kamfanin e-commerce, kuɗin dabaru ya kasance 57% sama da kasafin kuɗi, amma an yi watsi da shi saboda ƙaramin abu ne gabaɗaya. Lokacin da AI ya yi cikakken matsayi na kashi, alkalami ya fito a saman; Binciken da aka gudanar ya nuna cewa kamfanin dakon kaya na karbar wasu kudade a wajen kwangilar ba tare da wani kari ba. Abubuwan da ake samu na shekara-shekara kusan 180,000 TL ne.

Hali na 2 - An kawar da rikicin Payweek. Hasashen kuɗin ya nuna cewa a cikin mako na 6 kuɗin rufewa zai ragu zuwa 40,000, yayin da ake biyan albashi na 320,000 TL a wancan makon. CFO ta yi shawarwari kan rangwamen biyan kuɗi da wuri tare da abokin ciniki don kawo babban tarin gaba mako guda kuma ya kawar da rikicin.

Case 3 - Kudin zato mara kyau. Ƙungiya ɗaya ta firgita, tana tunanin tazarar "-220,000" a cikin yanayin mummunan yanayin AI na gaske ne. Koyaya, yanayin ya dogara ne akan tunanin cewa za a jinkirta tattarawa da kwanaki 15, kuma wannan ba gaskiya bane ga kamfanin. A cikin watanni 12 da suka gabata, tarin ba a taɓa jinkiri fiye da kwanaki 5 ba. Lokacin da aka sabunta zato tare da bayanan gaske, mafi ƙarancin kuɗi a cikin yanayin rashin tsoro ya juya daga -220,000 zuwa +15,000 kuma firgicin ya zama marar tushe. Darasi: Fitowar yanayin hasashe ne; Kada ku ɗauki mataki ba tare da gwada zato tare da bayanan tarihi ba.

Kuskuren gama gari

• Ba bayyana hanyar samun kudin shiga/ kashe kuɗi ba. Samfurin na iya kuskuren nuna bambanci mai kyau kamar "mai kyau" a ko'ina; Shi ne ainihin akasin kashe kudi.
• Yin la'akari da karkacewa kawai a matsayin adadin. An yi watsi da babban kashi a cikin ƙaramin abu; Tsara da cikakken kashi.
• Sanya dalilan a cikin rahoton ba tare da tabbatar da su ba. Dalilin da samfurin ya ba da shawara shine hasashe; Dan Adam yana samun tushensa.
• Barin zato tsabar kuɗi na sirri. Idan ba a rubuta zato mai mahimmanci, kamar lokacin tattarawa ba a sarari, hasashen zai zama yaudara.
• Riba mai ruɗani da tsabar kuɗi. Wata mai riba zai iya ƙare tare da gibin kuɗi; Waɗannan nazari ne daban-daban guda biyu.

A takaice

• A cikin bincike-fahimtar kasafin kuɗi, ba da kasafin kuɗi da ainihin tare kuma ku lissafta karkacewar a matsayin kashi; Kun nuna dabarar.
• Ƙayyade alkiblar samun kudin shiga/ kashe kuɗi da rarrabuwa ta cikakken kashi yana nuna mafi mahimmancin karkata.
• Abubuwan da ke haifar da karkatacciyar hanyar da samfurin ya nuna sune hasashe; Mutum ya tabbatar kafin ya sanya shi a cikin rahoton.
• Kuɗin kuɗi ya bambanta da riba; Kama haɗarin ruwa makonni da wuri tare da tsinkayar mako-mako.
• Binciken labari yana da ƙarfi amma gaba ɗaya hasashe; Fitar da zato ku kuma kwatanta su da gaskiya.

Aikin aikace-aikace

Shirya teburin fahimtar kasafin kuɗi na abubuwa 10-15. Yi lissafin ɓangarorin kuma a jera saman 5 tare da samfuri mai ƙarfi mai ƙarfi; Tabbatar da aƙalla kashi biyu sabani da hannu. Sannan saita tsinkayar tsabar kuɗi na sati 8 mai sauƙi, gudanar da al'amuran tushe/rashin ƙima kuma ƙayyade mako mai haɗari. A ƙarshe, bincika kuma tabbatar ko karyata wa kanku dalilin karkatar da samfurin ya ba da shawara.

jerin abubuwan dubawa

• [ ] Na ba da kasafin kuɗi da ainihin gaskiya tare, abu da abu.
• [ ] Na sa aka lissafta karkacewar a matsayin kashi da tsarin sa.
• [ ] Na kayyade hanyar samun kudin shiga/ kashe kudi kuma na tsara shi ta cikakken kashi.
• [ ] Da hannu na tabbatar da aƙalla kashi biyu sabani.
• [ ] Na buga zato a fili a cikin tsinkayar tsabar kuɗi.
• [ ] Na sanya dalilan karkacewar samfurin a matsayin "hasashen" kuma na tabbatar da su.