Riba:
- Fahimtar ra'ayoyin triangle na zamba (matsi, dama, gaskatawa) da jajayen tutoci da amfani da hankali na wucin gadi don bincika alamu masu tuhuma.
- Ability don bincika dokar Benford, kwafin biyan kuɗi da tsarin mai ba da kayayyaki da ba a saba ba tare da tallafin bayanan ɗan adam da samar da jerin bita
- Ƙarfin fahimtar cewa zato na zamba babban zargi ne, cewa alamar basirar wucin gadi kadai ba shaida ba ne, kuma cewa ƙima na ƙarshe na mai binciken mai zaman kansa ne.
Akwai babban bambanci tsakanin kuskure da yaudara. Kuskure kuskure ne na rashin niyya; samun cikakken kuskure, manta rikodin. Yaudara yaudara ce da gangan; Yana da lokacin da wani da gangan ya gurbata bayanai don amfanin kansa. Aikin mai duba ba shine don "nemo" zamba ba - zamba shine cancantar doka kuma yana da kotuna - amma ISA 240 ta tambayi mai binciken don yin shakku na ƙwararru game da haɗarin rashin faɗin kayan abu saboda zamba da kuma kimanta alamun haɗarin zamba (jajayen tutoci). Mai binciken yana tantance haɗarin zamba kuma yana bincika abubuwan da ake tuhuma; Hukuncin shari'a na ƙarshe na wasu ne.
A cikin wannan rukunin za mu rufe yadda ake amfani da AI don tantance haɗarin zamba: triangle na zamba, tutoci ja, dokar Benford, kwafin biyan kuɗi da tsarin mai ba da kayayyaki da ba a saba gani ba, da nazarin rubutu a cikin wuraren bayanin. Ƙa'idar asali tana da ƙarfi sosai: babu wani tsari da AI ya nuna, da kanta, shaida na zamba. Tuta mai ja alama ce ta "tsayawa da bincike"; ba zargi ba.
Triangle na yaudara da jajayen tutoci
Tsarin al'ada don binciken zamba shine triangle na zamba; Ya ce zamba yakan faru ne idan sharuɗɗa guda uku suka zo tare: Matsi (wajibi na kuɗi / na sirri wanda ke tura mutum don yin yaudara), Dama (rauni na cikin gida, ikon da ba a kula da shi ba), da Justification (hanyar tabbatar da aikin mutum ga kansa-"Zan mayar da shi duk da haka"). Mai binciken ya fi taka tsantsan a wuraren da waɗannan sharuɗɗa guda uku suke da ƙarfi.
Jan tuta alama ce ta faɗakarwa wacce za ta iya nuna yiwuwar zamba. Misalai na yau da kullun: jami'in nuna salon rayuwa mai ban sha'awa, kwangiloli koyaushe zuwa mai kaya iri ɗaya, mai siyarwa wanda adireshinsa ɗaya yake da na ma'aikaci, ma'aikatan da ba sa ɗaukar hutu kuma ba sa wakilta aikinsu ga kowa, bayanan gyara akai-akai, raba biyan kuɗi kawai a ƙasa da bakin kofa, kwafin lambobin daftari. AI na iya bincika yawancin waɗannan tutoci akan bayanai. Amma ka tuna: kowane tuta na iya samun bayanin marar laifi. Aikin mai binciken shine ya ga tuta ya yi bincike, ba wai ya ga laifin sa ba.
Dokar Benford: gwaji mai ƙarfi amma mai ƙarfi
Dokar Benford (dokar lambar farko) ta ce a cikin manyan nau'ikan lambobi da ke faruwa a zahiri, rarraba mahimman lambobi na farko ba daidai ba ne: lambobi suna farawa da "1" (kimanin 30%), tare da ƙarancin yuwuwar farawa da "9" (kimanin 4.6%). Bayanan halitta tare da jeri mai faɗi, kamar adadin lissafin, kashe kuɗi, ma'auni, gabaɗaya suna bin wannan rarraba. Lokacin da wani ya dace da lambobi da hannu (misali ya rubuta adadin kuɗi a ƙasa da iyakar yarda), wannan rarraba na halitta yana rushewa. Binciken Benford ya kwatanta rarraba na farko (kuma, idan ya cancanta, na farko) lambobi tare da abin da ake sa ran kuma yana nuna rarrabuwa.
AI na iya lissafin rarraba Benford akan dubban kuɗi a cikin daƙiƙa kuma ya nuna lambobi waɗanda suka bambanta daga abin da ake sa ran. Amma Benford yana da iyaka guda biyu kuma mai duba ya kamata ya san su:
- Bai dace da duk bayanan ba. Lambobi masu iyaka a cikin takamaiman kewayon (misali farashin samfur koyaushe tsakanin 45-55 TL), lambobi masu ƙima (lambar daftari), lambobin da aka sanya ba sa bin Benford; “karkace” ba ta da ma’ana a nan.
- karkacewa ba shaida ba ce. Lokacin da mataki ya haura fiye da yadda ake tsammani, mafi yawan cewa shine "duba nan". Dalilin yana iya zama halal (misali farashin kamfani). Mai binciken ba zai iya yanke shawara daga binciken ba.
Tsanaki: Gabatar da karkacewar Benford a matsayin "shaidar yaudara" babban kuskure ne. Benford dai jan tuta ne; Yana jagorantar waɗanne bayanan da ya kamata a bincika kuma baya tabbatar da zamba.
Binciken rubutu da tsarin maimaitawa
Har ila yau, ikon harshen AI ya zo da amfani wajen gano zamba mara adadi. Ƙididdigar da ba a saba gani ba, maganganun da ba su dace ba ko wasu kalmomi masu mahimmanci za a iya duba su a cikin filayen bayanin ("kudaden kuɗi daban-daban", "shawarwari", "wakili hosting"). Hakanan tsarin tsari: kwafin lambobin daftari, asusun mai ba da kaya wanda ya dace da asusun banki na ma'aikaci, bayanan masu siyarwa da aka ƙirƙira a ƙarshen mako, yawan biyan kuɗi na kowane lokaci. AI yana samar da duk waɗannan a matsayin "jerin dubawa"; Mai duba yana bincika lissafin.
Nau'in dubawa
Menene AI ke yi?
Menene mai binciken kudi yake yi?
Benford bincike
Lambobin farko suna nuna karkacewar rarraba
Yana binciken musabbabin karkacewar
kwafin biyan kuɗi
Adadi ɗaya+ kwanan wata+ mai kaya ya sami maimaituwa
An tabbatar da gaskiya ta kwafin takardu?
Daidaita ma'aikata-ma'aikata
Tutoci iri ɗaya adireshi/asusu
Bincika idan akwai rikici na sha'awa
Rarraba ƙasa
Yana nuna tari da ke ƙasa iyakar yarda
Yana kimanta ko akwai niyya
Binciken rubutu/bayani
Bincika don bayyana ra'ayi / maimaitawa
Abubuwan tambaya ta takarda
uku mini lokuta
Case 1 - Benford ya ba da jagoranci, an gano inspector. Wani mai bincike ya yi nazarin Benford akan bayanan kashe kuɗi. Adadin da suka fara da "4" sun fi yadda ake tsammani. Mai binciken ya bincika wannan saitin kuma ya gano cewa ma'aikaci ɗaya ya saba shigar da kashe kuɗi da suka kai "$4.8xx", ƙasa da iyakar amincewar $5,000. Takardun sun zama na karya. Benford karkacewa ya ba da jagoranci; Binciken da mai binciken kudi ya gudanar ya nuna cewa an tafka magudi.
Case na 2 - Benford na ƙarya. Wani memba na ƙungiyar ya yi nazarin Benford akan jerin farashin samfurin kuma ya rubuta "akwai magudi" lokacin da ya ga babban karkata. Mutumin da ke da alhakin yayi nazari: bayanan sun ƙunshi farashin a cikin kunkuntar band tsakanin 90-110 TL; Benford ba zai dace da irin wannan iyakataccen saiti ba. "Rashin son zuciya" gaba ɗaya ya kasance saboda amfani da hanyar zuwa bayanan da ba daidai ba. Darasi: Benford baya amfani da duk bayanai; Mai binciken yana tantance dacewarsa.
Shari'a ta 3 - Tada tuta don zargi. Wani mai duba yana so ya rubuta kai tsaye "mai bayarwa wanda adireshinsa daidai yake da ma'aikaci" wanda AI ta yiwa alama a cikin rahoton a matsayin "mai ba da labari, zamba". Wanda ke da alhakin ya dakatar da shi: bayan bincike, an ga cewa mai sayarwa kasuwanci ne na gaske, na dangin ma'aikaci ne, kuma wannan rikici ne na sha'awa, amma ba tatsuniyoyi ba. An bayar da rahoton wannan a matsayin dangantakar da ke buƙatar bayyanawa, ba yaudara ba. Darasi: jan tuta ta fara bincike; Shaidar ta ƙayyade sakamakon.
Rauni mai ƙarfi / Ƙarfi mai ƙarfi
Rawanin faɗakarwa:
Nemo ko akwai zamba a cikin waɗannan biyan kuɗi.
Matsala: AI ba zai iya "nemo" yaudara ba; Ha'inci sakamakon shari'a ne. Wannan saƙo yana haifar da ko dai ƙirƙira “jerin yaudara” ko zarge-zarge marasa tushe.
Ƙarfi mai ƙarfi:
Matsayinku: kai mataimaki ne na tantance haɗarin zamba mai zaman kansa. KA SANYA jan tuta; Ƙimar zamba da sakamakon nawa ne. Kada a lakafta kowane rikodin a matsayin "mai cuta".Data (wanda ba a sani ba): Biyan kuɗi na masu ba da kaya (ginshiƙai: pay_id, date, supplier_id, supplier_address, adadin, tabbatarwa_threshold = 50,000, kwatance) .Aiki - aiwatar da sikanin da ke gaba, fitarwa kowannensu azaman jerin SEPARATE: 1) Rarraba 50 kawai a ƙasan 00 TL: 00 TL Rarraba kawai a ƙasa 00 TL. (45,000-49,999) biya; ƙidaya ta mai kaya.2) Kwafi: adadin adadin + mai siyarwa iri ɗaya + biyan kuɗi na yau da kullun a cikin kwanaki 3.3) Benford (lamba na farko): kwatanta rabon lambobi na farko tare da Benford da ake sa ran; Nuna matakai masu karkata. MUHIMMI: Hakanan tantance ko wannan bayanan ya dace da Benford (kewayo, ƙuntatawa) kuma ku yi gargaɗi idan ba haka ba. 4) Binciken bayyanawa: sanya alamar masu samar da kayayyaki inda aka tattara bayanai marasa ma'ana kamar "masu daban-daban / daban-daban / shawarwari". Ga kowane jeri: rubuta cewa waɗannan "jajayen tutoci ne da za a bincika" kuma ba SAKAMAKON zamba ba ne. Ƙara rikodin / tsari mai dacewa.
Wannan saurin yana da ƙarfi saboda yana nazarin binciken, yana yin tambaya game da yarda da Benford, yana sanya abin da aka fitar a matsayin “jariyar tuta,” kuma ya haramta sifa ta “maguɗi.”
Kuskuren gama gari
- Yana nufin "nemo dabara". AI baya gano magudi; alamun jajayen tuta. Ha'inci sakamakon shari'a ne.
- Aiwatar da Benford zuwa bayanan da bai dace ba. Kuskure "bangare" a cikin kunkuntar band, lambobi ko lambobi masu ma'ana.
- Yin la'akari da karkacewa a matsayin shaida. Bayyana yaudara ba tare da bincika alamar Benford ko alamu ba.
- Maida jan tuta zuwa zargi. Rubuce alaƙa / tsari azaman yaudara ba tare da tabbatar da shi tare da takaddun ba.
- Yin watsi da triangle na yaudara. Kawai kallon bayanan kuma ba a kimanta mahallin matsin lamba / dama / gaskatawa ba.
Tukwici: Lokacin da kuka sami jajayen tuta, ku tambayi kanku tambayoyi biyu: "Mene ne zai iya zama cikakken bayani mara laifi game da wannan?" da kuma "Idan da gaske yaudara ne, wasu alamun zan gani?" Tambaya ta farko tana kare ku daga zarge-zargen da ba daidai ba, na biyu daga fasikanci.
a takaice
A cikin binciken zamba, aikin mai duba ba shine don "nemo" zamba ba, amma don kimanta haɗarin zamba tare da shakku da neman jan tutoci (BDS 240). AI injin bincike ne mai ƙarfi: Yana yin nazarin Benford, kwafin biyan kuɗi, rarrabuwar ƙasa, ma'aikaci-masu zoba, da nazarin rubutu a cikin daƙiƙa. Amma kowace alama alama ce ja, ba shaida ba; Benford bai dace da duk bayanan ba; Ba wai yana nufin zamba ba ne. Aikin AI ne ganin tuta, aikin mai duba ne ya yi bincike da tantancewa da kuma guje wa halayen doka. Jan tuta ta ce "dakata a yi bincike"; Ba ya cewa "laifi".
Aikin aikace-aikace
Yi la'akari da saitin bayanan biyan kuɗi na mai siyarwa kuma saita ƙimar yarda. Shin AI ta gudanar da sikanin sikanin guda huɗu (raɓar ƙasa, kwafi, Benford, nazarin annotation) tare da ingantaccen tsari mai ƙarfi a sama; Ka sa Benford yayi tambaya game da dacewarsa. Sa'an nan, ga kowane jan tuta da ya fito, rubuta "bayani marar laifi" da "yanayin yaudara" kuma nuna abin da shaida zai bambanta biyun.
jerin abubuwan dubawa
- [ ] Ban gaya wa AI don "nemo dabaru" ba; Na ce "tuta ja" kuma na hana halayen yaudara.
- [] Na yi amfani da Benford kawai don dacewa (fadi mai sarari, na halitta) bayanai; Na kimanta dacewa.
- [ ] Na ɗauki kowace jajayen tuta a matsayin farkon bincike, ba ƙarshe ba.
- [ ] Ga kowace alamar, Na yi la'akari da duka bayanin marar laifi da yanayin yaudara.
- [ ] Ban siffanta tsarin a matsayin yaudara/na zahiri ba tare da tabbatar da su da takardu ba.
- [ ] Na kimanta mahallin triangle na zamba (matsi, dama, gaskatawa).
- [ ] Na rubuta cewa cancantar shari'a ta ƙarshe ba aikin mai duba ba ne kuma na tantance haɗarin.