ஆதாயங்கள்:
- விதி அடிப்படையிலான மற்றும் செயற்கை நுண்ணறிவு-ஆதரவு ஒழுங்கின்மை கண்டறிதல் எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் மோசடி கண்டறிதலில் அதை துரிதப்படுத்துவது என்ன என்பதைப் புரிந்துகொள்வது.
- நிபுணர் மதிப்பாய்வு மூலம் உண்மையான மோசடி மற்றும் தவறான நேர்மறைகளை வேறுபடுத்தி அறியும் திறன், AI விழிப்பூட்டலை முன் ஸ்கிரீனராகப் பயன்படுத்துகிறது
- தவறான நேர்மறைகளின் விலை (வாடிக்கையாளர் சிரமம், எச்சரிக்கை சோர்வு) மற்றும் தவறான எதிர்மறைகளின் ஆபத்து ஆகியவற்றை சமநிலைப்படுத்தும் திறன் மற்றும் இறுதித் தீர்ப்பை மனிதனுக்கு விட்டுவிடும்
மோசடி கண்டறிதல் என்பது வங்கியில் மிகவும் அழுத்தமான வேலைகளில் ஒன்றாகும், ஏனெனில் இரண்டு தவறுகளும் அதிக விலையுடன் வருகின்றன. நீங்கள் ஒரு மோசடியைத் தவறவிட்டால் (தவறான எதிர்மறை) வாடிக்கையாளர் தனது பணத்தை இழக்கிறார், வங்கி அதன் நற்பெயரை இழக்கிறது. நீங்கள் தற்செயலாக ஒரு முறையான பரிவர்த்தனையைத் தடுத்தால் (தவறான நேர்மறை), நீங்கள் வாடிக்கையாளரை பலிவாங்குகிறீர்கள், நம்பிக்கையை குறைமதிப்பிற்கு உட்படுத்துகிறீர்கள் மற்றும் கால் சென்டரைப் பூட்டுவீர்கள். இந்தத் துறையில், AI மில்லியன் கணக்கான பரிவர்த்தனைகளை நொடிகளில் ஸ்கேன் செய்து "அசாதாரணமான"வற்றை முன்னிலைப்படுத்துகிறது - ஆனால் நினைவில் கொள்ளுங்கள்: AI ஒரு எச்சரிக்கையை உருவாக்குகிறது, தீர்ப்பை அல்ல. ஒரு பரிவர்த்தனை உண்மையிலேயே மோசடியானதா மற்றும் வாடிக்கையாளருடன் என்ன செய்வது என்பதை ஆய்வாளர் முடிவு செய்ய வேண்டும்.
இந்த யூனிட்டில், விதி அடிப்படையிலான மற்றும் AI-உதவியுடன் கூடிய ஒழுங்கீனத்தைக் கண்டறிதல் எவ்வாறு செயல்படுகிறது, விழிப்பூட்டலை ப்ரீ-ஸ்கிரீனராக எவ்வாறு பயன்படுத்துவது, தவறான எச்சரிக்கை மற்றும் உண்மையான மோசடி ஆகியவற்றை எவ்வாறு வேறுபடுத்துவது மற்றும் தவறான நேர்மறைகள்/எதிர்மறைகளின் சமநிலையை எவ்வாறு நிர்வகிப்பது என்பதைப் பார்ப்போம்.
இரண்டு கண்டறிதல் அணுகுமுறைகள்: விதி மற்றும் ஒழுங்கின்மை
- விதி அடிப்படையிலான கண்டறிதல்: முன் வரையறுக்கப்பட்ட "இப்போது-அதன்" தர்க்கம். எடுத்துக்காட்டாக, "5 நிமிடங்களில் ஒரே அட்டையுடன் 3 வெவ்வேறு நாடுகளில் பரிவர்த்தனைகள் நடந்தால் எச்சரிக்கவும்." இது புரிந்துகொள்ளக்கூடியது மற்றும் தணிக்கை செய்யக்கூடியது; ஆனால் புதிய வகையான மோசடிகளை இழக்க நேரிடலாம்.
- செயற்கை நுண்ணறிவு-ஆதரவு ஒழுங்கின்மை கண்டறிதல்: மாதிரியானது வாடிக்கையாளரின் இயல்பான நடத்தையைக் கற்றுக்கொள்கிறது மற்றும் அதிலிருந்து ஏதேனும் விலகலைக் குறிக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, இரவு 03:00 மணிக்கு வழக்கத்திற்கு மாறான பணப் பரிமாற்றம், பயன்படுத்தப்படாத சேனல் மூலம். இது புதிய வடிவங்களைப் பிடிக்கிறது, ஆனால் அதன் பகுத்தறிவு குறைவான வெளிப்படையானது.
நடைமுறையில், வங்கிகள் இரண்டையும் பயன்படுத்துகின்றன: விதிகள் அறியப்பட்ட அபாயங்களைப் பிடிக்கின்றன, மாதிரி தெரியாத விலகல்களைப் பிடிக்கிறது.
குறிப்பு: "விரோதம்" என்பது எப்போதும் "மோசடி" என்று பொருள்படாது. முதன்முறையாக வெளிநாடு செல்லும் வாடிக்கையாளரின் பரிவர்த்தனையும் ஒரு ஒழுங்கின்மை. எச்சரிக்கை "இங்கே பார்" என்று சொல்கிறது, "இது ஒரு குற்றம்" அல்ல.
விழிப்பூட்டலை முன் திரையிடலாகப் பயன்படுத்துதல்
AI விழிப்பூட்டல் என்பது சாத்தியத்தின் சமிக்ஞையாகும். சரியான பணிப்பாய்வு இது:
படி
என்ன செய்வது
முடிவு/செயல்
1. எச்சரிக்கை
மாதிரி பரிவர்த்தனையைக் குறிக்கிறது, மதிப்பெண் மற்றும் நியாயத்தை அளிக்கிறது
தானியங்கி தீர்ப்பு இல்லை
2. முன்னுரிமை
ரிஸ்க் ஸ்கோர் மற்றும் தொகையால் வரிசைப்படுத்தப்பட்டது
ஆய்வாளர் வரிசையை தீர்மானிக்கிறார்
3. மதிப்பாய்வு
ஆய்வாளர் பரிவர்த்தனை வரலாறு மற்றும் சூழலைப் படிக்கிறார்
உண்மையான அல்லது தவறான அலாரம்?
4. சரிபார்ப்பு
தேவைப்பட்டால், வாடிக்கையாளர் பாதுகாப்பான சேனல் மூலம் அழைக்கப்படுவார்
வாடிக்கையாளர் உறுதிப்படுத்தல்
5. தீர்ப்பு
தடுப்பது/வெளியீடு/அறிவிப்பு முடிவு
ஆய்வாளர்/தழுவல்
முக்கியமான புள்ளி: ஒரு எச்சரிக்கை மதிப்பாய்வு செய்யப்படாமல் கணக்கை நிரந்தரமாகத் தடுக்கக்கூடாது. ஒரு தற்காலிக பாதுகாப்பு நடவடிக்கை (எ.கா. பரிவர்த்தனையை இடைநிறுத்துதல் மற்றும் வாடிக்கையாளரைச் சரிபார்த்தல்) நியாயமானதாக இருக்கலாம்; ஆனால் "ஏமாற்றுபவர்" என்ற தீர்ப்பு மனிதனுடையது.
தவறான நேர்மறை மற்றும் தவறான எதிர்மறைகளின் சமநிலை
- தவறான நேர்மறை: முறையான பரிவர்த்தனைக்கு பிழையான "மோசடி" எச்சரிக்கை. செலவு: வாடிக்கையாளரின் சிரமம், தேவையற்ற அட்டைத் தடுப்பு, அதிருப்தி மற்றும் எச்சரிக்கை சோர்வு (ஆய்வாளர்கள் பல தவறான விழிப்பூட்டல்களால் சோர்வடைகிறார்கள் மற்றும் உண்மையான ஒன்றை இழக்கிறார்கள்).
- தவறான எதிர்மறை: உண்மையான மோசடியிலிருந்து தப்பித்தல். செலவு: நேரடி பண இழப்பு மற்றும் நற்பெயர் சேதம்.
நீங்கள் வாசலை மிகத் துல்லியமாக அமைத்தால், தவறான நேர்மறைகள் வெடிக்கும்; நீங்கள் அதை மிகவும் தளர்வாக அமைத்தால் உண்மையான மோசடி தப்பிவிடும். இந்த இருப்பு ஒரு தொழில்நுட்ப சரிசெய்தல் அல்ல, ஆனால் ஒரு வணிக முடிவு மற்றும் தொடர்ந்து கண்காணிக்கப்பட வேண்டும்.
எச்சரிக்கை: "அதிக எச்சரிக்கை, பாதுகாப்பானது" என்பது தவறான உள்ளுணர்வு. அதிக எச்சரிக்கையானது ஆய்வாளரை மூழ்கடித்து, உண்மையான அச்சுறுத்தலை சத்தத்தில் இழக்கச் செய்கிறது. அளவை விட தரம் முக்கியமானது.
நகலெடுக்கக்கூடிய நான்கு வார்ப்புருக்கள்
1) எச்சரிக்கை சூழல் சுருக்கம் (மதிப்பாய்வுக்கு முன்):
உங்கள் பங்கு: விசாரணைக்குத் தயாராகும் மோசடி ஆய்வாளரின் உதவியாளர். தீர்ப்பு. அநாமதேய பரிவர்த்தனை தரவு: கடந்த 90 நாட்களில் வழக்கமான பரிவர்த்தனை, 200-800 TL, உள்நாட்டு, பகல்நேரம். கொடியிடப்பட்ட பரிவர்த்தனை: 03:10, புதிய சாதனத்திலிருந்து, 9,500 TL, வெவ்வேறு நகரம். பணி: இந்த பரிவர்த்தனை வழக்கமான சுயவிவரத்திலிருந்து எவ்வாறு விலகுகிறது என்பதை விவரிக்கவும். ஒவ்வொரு உருப்படியையும் தரவின் அடிப்படையில் அமைக்கவும். "மோசடி" என்று சொல்லாதே; ஆய்வு செய்ய விலகல்கள் மற்றும் கேள்விகளை பட்டியலிடுங்கள்.
2) கேள்வி ஜெனரேட்டரை மதிப்பாய்வு செய்யவும்:
கீழே குறிக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைக்காக வாடிக்கையாளரிடம் ஆய்வாளர் கேட்க வேண்டிய குற்றச்சாட்டு அல்லாத சரிபார்ப்பு கேள்விகளை 5 உருப்படிகளில் எழுதவும். கேள்விகள் அடையாளத் தகவலைக் கேட்கக்கூடாது, அவை பாதுகாப்பான சேனலின் அனுமானத்துடன் எழுதப்பட வேண்டும். சூழல்: புதிய சாதனம், அசாதாரண நேரம் மற்றும் அளவு.
3) தவறான நேர்மறை பகுப்பாய்வு:
உங்கள் பங்கு: தவறான அலாரங்களைக் குறைக்க விரும்பும் குழுவிற்கு நுண்ணறிவை வழங்கும் உதவியாளர். நான் உங்களுக்கு வழங்கும் அநாமதேய சுருக்க விழிப்பூட்டல் பட்டியலில் பொதுவான வடிவங்களைக் கண்டறியவும்: எந்த சூழ்நிலைகள் முறையானதாக இருக்கலாம் ஆனால் அடிக்கடி கொடியிடப்படுகின்றன? தீர்ப்பு அழைப்புகளை செய்ய வேண்டாம்; மதிப்பாய்வு செய்ய கருதுகோள்களை பரிந்துரைக்கவும்
4) வரைவு வழக்கு குறிப்பு (முடிவுக்கு பின்):
ஆய்வாளரின் முடிவு மற்றும் பகுத்தறிவை தணிக்கை பாதைக்கான நேர்த்தியான வழக்கு குறிப்பு வரைவாக மாற்றவும். நீங்கள் எனக்கு வழங்கிய சரிபார்க்கப்பட்ட தகவலை மட்டுமே பயன்படுத்தவும், புதிய தகவலை சேர்க்க வேண்டாம். முடிவும் கையொப்பமும் என்னுடையது. உள்ளீடு: [எச்சரிக்கை காரணம், சரிபார்ப்பு செய்யப்பட்டது, வாடிக்கையாளர் உறுதிப்படுத்தல், இறுதி முடிவு]
பலவீனமான வரியில் / வலுவான வரியில்
பலவீனமான உடனடி:
இது பணப் பரிமாற்ற மோசடியா? நான் கார்டைத் தடுக்க வேண்டுமா என்று முடிவு செய்து சொல்லுங்கள்.
இது மாதிரியிலிருந்து தீர்ப்பைக் கேட்கிறது, சூழலைக் கொடுக்காது, தானியங்கி செயலைத் தூண்டுகிறது மற்றும் தவறான நேர்மறைகளின் அபாயத்தை புறக்கணிக்கிறது.
சக்திவாய்ந்த தூண்டுதல்:
உங்கள் பங்கு: மதிப்பாய்வு தயாரிப்பு உதவியாளர், முடிவெடுப்பவர் அல்ல. வழக்கமான சுயவிவரத்திலிருந்து விலகல்களுக்கான பரிவர்த்தனையை வகைப்படுத்தவும்; ஒவ்வொரு பொருளையும் தரவுகளுடன் இணைக்கவும். "மோசடி" தீர்ப்பை வெளியிட வேண்டாம், தடுக்க பரிந்துரைக்க வேண்டாம். விசாரிக்கப்பட வேண்டிய கேள்விகள் மற்றும் சாத்தியமான சட்டபூர்வமான விளக்கங்களையும் பட்டியலிடுங்கள். இறுதி தீர்ப்பு மற்றும் நடவடிக்கை எடுப்பேன்.
வலுவான விருப்பமானது எச்சரிக்கையை முன் திரையிடலாக நிலைநிறுத்துகிறது, முறையான விளக்கங்களைக் கோருகிறது, மேலும் தீர்ப்பை ஆய்வாளரிடம் விட்டுவிடுகிறது.
மூன்று சிறிய வழக்குகள்
வழக்கு 1 - உண்மையான மோசடி பிடிபடும். 5 நிமிடங்களில் 3 வெவ்வேறு இ-காமர்ஸ் தளங்களில் வாடிக்கையாளர் அட்டையிலிருந்து மொத்தம் 22,000 TL பரிவர்த்தனைகளை இந்த மாடல் குறிக்கிறது. ஆய்வாளர் வாடிக்கையாளரை பாதுகாப்பான வரியில் அழைக்கிறார்; வாடிக்கையாளர், "நான் அப்படி ஒரு பரிவர்த்தனை செய்யவில்லை" என்று கூறுகிறார். கார்டு தடுக்கப்பட்டது மற்றும் பரிவர்த்தனைகள் ரத்து செய்யப்பட்டுள்ளன. எச்சரிக்கை சரியானதாக மாறி, உறுதியுடன் மனிதாபிமானத்துடன் முடிவு எடுக்கப்படுகிறது.
வழக்கு 2 - தவறான நேர்மறை தடுக்கப்படுகிறது. முதன்முறையாக வெளிநாட்டிற்குச் செல்லும் வாடிக்கையாளர் ஹோட்டல் கட்டணத்தை "வேறு நாடு, அதிகத் தொகை" என்று மாடல் குறிக்கிறது. வாடிக்கையாளர் பயணக் காப்பீட்டை வாங்கி ஒரு வாரத்திற்கு முன்பு விமான நிறுவனத்திற்கு பணம் செலுத்தியதை ஆய்வாளர் பார்க்கிறார். சூழல் முறையானது; பரிவர்த்தனை வெளியிடப்பட்டது. அது தானாகவே தடுக்கப்பட்டால், வாடிக்கையாளர் வெளிநாட்டில் பலியாவார்.
வழக்கு 3 - அலாரம் சோர்வு. ஒரு குழு வாசலை மிகத் துல்லியமாக அமைக்கிறது; ஒரு நாளைக்கு 4,000 விழிப்பூட்டல்கள் கைவிடப்படுகின்றன, அவற்றில் 92% தவறான நேர்மறைகள். ஆய்வாளர்கள் விழிப்பூட்டல்களை "சட்டப்பூர்வமானவை" என விரைவாக நிராகரிக்கத் தொடங்குகின்றனர். இதற்கிடையில், ஒரு உண்மையான மோசடி சத்தத்தில் மறைக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் அதைக் கண்டறிவது 3 நாட்கள் தாமதமாகிறது. பாடம்: வரம்பு மற்றும் விதியின் தரம் தொடர்ந்து மதிப்பாய்வு செய்யப்பட வேண்டும், எச்சரிக்கைகளின் எண்ணிக்கை நிர்வகிக்கப்பட வேண்டும்.
மோசடி வகைகள் மற்றும் மாதிரியின் வரம்பு
மோசடி என்பது ஒன்றல்ல; ஒவ்வொரு வகைக்கு எதிரான மாதிரியின் வலிமையும் வேறுபட்டது. சில பொதுவான வகைகள்:
- அட்டை/பரிவர்த்தனை மோசடி: திருடப்பட்ட அட்டைத் தகவலைப் பயன்படுத்தி பரிவர்த்தனை. மாதிரியானது செலவு முறையிலிருந்து விலகலை நன்றாகப் பிடிக்கிறது.
- கணக்கு கையகப்படுத்தல்: ஒரு மோசடி செய்பவர் வாடிக்கையாளரின் கணக்கில் உள்நுழைகிறார். சாதனம் இடம் மற்றும் நடத்தையில் மாற்றத்தைக் குறிக்கிறது.
- சமூகப் பொறியியல் / மோசடி வற்புறுத்தல்: வாடிக்கையாளர் பணத்தை தானே அனுப்பும்படி ஏமாற்றப்படுகிறார். இது மிகவும் கடினமானது: கிளாசிக் ஒழுங்கின்மை சமிக்ஞைகள் பலவீனமாக உள்ளன, ஏனெனில் பரிவர்த்தனை "வாடிக்கையாளரால்" செய்யப்படுகிறது.
கடைசி வகை மாதிரியின் குருட்டுப் புள்ளியைக் காட்டுகிறது: தொழில்நுட்ப ரீதியாக "சாதாரணமாக" தோன்றும் ஆனால் அவற்றின் பின்னால் ஒரு கையாளுதல் இருக்கும் பரிவர்த்தனைகள். அதனால்தான் சில விழிப்பூட்டல்களில், உண்மையான பிரச்சினை பரிவர்த்தனை அல்ல, அது வாடிக்கையாளரிடம் பேசி "இந்தப் பரிமாற்றத்தைச் செய்ய யாராவது உங்களை வழிநடத்தினார்களா?" புரிந்து கொள்ள வேண்டும். மாதிரி இதைப் பார்க்க முடியாது; மனித உரையாடலைக் காணலாம்.
உதவிக்குறிப்பு: ஒரு பரிவர்த்தனை அனைத்து தொழில்நுட்ப சோதனைகளையும் கடந்துவிட்டாலும், வாடிக்கையாளர் அவசரம், பீதி அல்லது "ஒருவரின் உத்தரவின்படி" செயல்படுகிறார் என்பதற்கான சமிக்ஞைகள் உண்மையான மோசடியைத் தரும். ஒரே ஒரு ஊழியர் மட்டுமே இந்த மனித சூழலைப் படம்பிடிக்கிறார்; மாதிரியின் வரம்பு இங்கே உள்ளது.
பொதுவான தவறுகள்
- எச்சரிக்கையைத் தீர்ப்பாகத் தவறாகப் புரிந்துகொள்வது. மாதிரியின் அடையாளத்தை "மோசடி" என்று தானாகவே ஏற்றுக்கொண்டு கணக்கை நிரந்தரமாகத் தடுக்கவும்.
- சூழலைப் படிக்காமல் முடிவுகளை எடுப்பது. பரிவர்த்தனை வரலாறு மற்றும் முறையான விளக்கங்களைப் புறக்கணித்தல்.
- வாடிக்கையாளரை குற்றஞ்சாட்டும் மொழியில் அழைத்தல். "நீங்கள் இந்த பரிவர்த்தனை செய்தீர்களா?" என்பதை சரிபார்க்க வேண்டியது அவசியம், "நீங்கள் மோசடி செய்தீர்கள்" அல்ல.
- வாசலை மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டாம். தவறான நேர்மறை விகிதத்தைக் கண்காணிக்கவில்லை, அலாரம் சோர்வைக் காணவில்லை.
- தணிக்கை பாதையை விட்டுவிடவில்லை. முடிவு மற்றும் சரிபார்ப்புக்கான காரணத்தை ஆவணப்படுத்துவதில் தோல்வி.
உதவிக்குறிப்பு: ஒரு நல்ல மோசடி குழு அது தடுக்கும் தவறான அலாரங்கள் மற்றும் அது பிடிக்கும் உண்மையான வழக்குகள் மூலம் அளவிடப்படுகிறது. இரண்டு அளவீடுகளையும் ஒன்றாகக் கண்காணிப்பது கணினியை ஆரோக்கியமாக வைத்திருக்கும்.
சுருக்கமாக
மோசடி கண்டறிதலில், விதிகள் அறியப்பட்ட அபாயங்களைப் பிடிக்கின்றன மற்றும் செயற்கை நுண்ணறிவு மாதிரிகள் அறியப்படாத விலகல்களைப் பிடிக்கின்றன. ஆனால் மாதிரி ஒரு எச்சரிக்கையை உருவாக்குகிறது, ஒரு தீர்ப்பை அல்ல. விழிப்பூட்டலை முன்-ஸ்கிரீனராகப் பயன்படுத்தவும்: முன்னுரிமை அளிக்கவும், சூழலைப் படிக்கவும், தேவைப்பட்டால் பாதுகாப்பான சேனலில் வாடிக்கையாளரைச் சரிபார்க்கவும் மற்றும் மனிதாபிமானத் தீர்ப்பை வழங்கவும். தவறான நேர்மறைகள் வாடிக்கையாளர் விரக்தியையும் எச்சரிக்கை சோர்வையும் உருவாக்குகின்றன; தவறான எதிர்மறை நேரடி இழப்பைக் கொண்டுவருகிறது - இந்த சமநிலை தொடர்ந்து கண்காணிக்கப்படுகிறது. ஒரு வாக்கியத்தில்: சந்தேக நபரை AI முன்னிலைப்படுத்துகிறது; மோசடியின் தீர்ப்பு ஒரு திறமையான நபரால் செய்யப்படுகிறது.
விண்ணப்ப பணி
அநாமதேய வாடிக்கையாளர் சுயவிவரம் (வழக்கமான வர்த்தக வரம்பு, நேரம், சேனல்) மற்றும் கொடியிடப்பட்ட வர்த்தகத்தை வரையறுக்கவும். டெம்ப்ளேட் 1 உடன் விலகல் சுருக்கத்தை உருவாக்கவும், டெம்ப்ளேட் 2 உடன் சரிபார்ப்பு கேள்விகளை உருவாக்கவும். பின்னர் இரண்டு காட்சிகளை கற்பனை செய்து பாருங்கள்: ஒன்று உண்மையான மோசடி, ஒன்று முறையான ஒழுங்கின்மை (எ.கா. பயணம்). இரண்டிற்கும், எந்த சூழல் தகவல் உங்கள் முடிவை மாற்றும் என்பதை எழுதி இறுதி முடிவை எடுக்கவும்.
சரிபார்ப்பு பட்டியல்
- [ ] நான் எச்சரிக்கையை தகுதிக்கு முந்தைய சமிக்ஞையாகக் கருதினேன், ஒரு தீர்ப்பு அல்ல.
- [ ] பரிவர்த்தனை வரலாறு மற்றும் சாத்தியமான முறையான விளக்கங்களை மதிப்பாய்வு செய்தேன்.
- [ ] தேவைப்படும்போது, வாடிக்கையாளரைக் குறை கூறாமல் பாதுகாப்பான சேனல் மூலம் சரிபார்த்தேன்.
- [ ] தவறான நேர்மறை/எதிர்மறை சமநிலையை நான் கவனித்தேன்; நான் அலாரம் சோர்வு பற்றி நினைத்தேன்.
- [ ] நான் முடிவு, அதன் நியாயம் மற்றும் செய்யப்பட்ட சரிபார்ப்பு ஆகியவற்றை பதிவு செய்துள்ளேன்.
- [ ] நான் இறுதித் தீர்ப்பையும் பொறுப்பையும் ஏற்றுக்கொண்டேன்.