Ieguvumi:
- Iespēja izvēlēties, kurus banku regulārās atskaites un dokumentu sagatavošanas posmus (vadības ziņojums, komitejas piezīme, klientu sarakste) var droši automatizēt
- Spēja izmantot AI ziņojumu sastādīšanai, datu kopsavilkuma un konsekvences pārbaudei, prasmīgi pārbaudīt skaitlisko precizitāti un avotu attiecināšanu
- Spēja saprast, ka automatizācija palielina ātrumu, bet arī samazina kļūdas un saglabā kontroles punktus un galīgo paraksta atbildību
Banku darbība ir nozare, kas veido dokumentus un atskaites: ikmēneša vadības ziņojumu, kredītkomitejas memorandu, riska kopsavilkumu, klientu saraksti, audita atbildi, produkta informācijas lapu. Daudzi no šiem dokumentiem atkārtojas, ietaupot stundas, ģenerējot AI projektu, datu kopsavilkumu un konsekvences pārbaudi. Bet paturiet prātā brīdinājumu: automatizācija samazina gan ātrumu, gan kļūdas. Ja, rakstot ar roku, ievadīsit numuru nepareizi, dokuments būs nepareizs; Ja automātiskajā plūsmā ir nepareizs numurs, simtiem dokumentu pēkšņi būs nepareizi. Tāpēc īstā atskaišu automatizācijas prasme ir nevis izstrādāt melnrakstu, bet gan kā ekspertam apstiprināt skaitlisko precizitāti un avota saiti un atbildīgi veikt galīgo parakstu.
Šajā nodaļā mēs redzēsim, kuras atskaites darbības var droši automatizēt, kā izmantot mākslīgo intelektu melnrakstu izstrādei un pārbaudei un kā iestatīt kontrolpunktus.
Ko mēs varam automatizēt, ko mēs parakstām?
Sadaliet pārskatu trīs daļās:
- Struktūra un valoda (droši automātiska): veidne, virsraksti, pārejas teikumi, formāts. AI šeit ir spēcīgs, un risks ir zems.
- Dati un skaits (nepieciešama kontrole): Peļņa, atlikums, likme, summa. AI var apkopot, taču katrs kritiskais skaitlis ir jāpārbauda attiecībā pret avotu.
- Interpretācija un lēmums (cilvēks): "Ko šis rezultāts nozīmē, kas mums jādara?" Tas ir eksperta spriedums.
Ziņot par soli
AI loma
kontrole
Veidnes un nosaukuma iestatīšana
ražo
Viegls apskats
Teksta kontūra un valoda
ražo
Eksperts labo
Skaitlisks kopsavilkums
melnraksts
Pārbaudīt pret avotu
Diagrammas/tabulas apraksts
melnraksts
Skaitļu konsekvences pārbaude
Secinājums un ieteikums
(tikai melnraksts)
Ekspertu rakstnieks/apstiprinājumi
Paraksts un iesniegšana
—
kompetenta persona
Padoms. Visbīstamākā kļūda automatizētajā pārskatā ir “nepareizs numurs, kas izskatās pareizi”. Nepareizs peļņas skaitlis, kas iestrādāts plūstošā teikumā, ir viegli nepamanīts. Tāpēc pārbaudiet skaitļus pa vienam no avota neatkarīgi no teksta.
Skaitliskās pārbaudes disciplīna
- Ir tikai viens avots. Atzīmējiet, no kuras tabulas/sistēmas nāk katrs atskaites kritiskais skaitlis.
- Pārrēķināt. Pats pārbaudiet kopsummas, koeficientus, izmaiņu procentus. Kad AI saka "par 12% pieaugumu salīdzinājumā ar iepriekšējo ceturksni", iespējams, ka skaitļi tiek apstrādāti nepareizi.
- Konsekvence. Vai dažādās pārskata daļās ir konsekvents viens un tas pats skaitlis? Vai vērtība diagrammā atbilst vērtībai tekstā?
- Avota uzstādīšanas kontrole. Var minēt avotu, kas nav AI; Pārbaudiet katru atsauci.
Četras kopējamas veidnes
1) Ziņojuma projekts (uzticīgs norādītajiem skaitļiem):
Jūsu loma: palīgs, kurš raksta vadības ziņojuma PROJEKTU. Izmantojiet tikai pārbaudītos skaitļus, ko es jums sniedzu; NEPIEDZIET jauno skaitli, nepārspīlējiet, interpretējot skaitļus. Ierakstiet avotu blakus katram ciparam [iekavās]. Secinājumu/ieteikumu sadaļu atstājiet tukšu ar "[eksperts, kas jāpabeidz]". Dati: [ceturkšņa skaitļi un avoti]
2) Skaitliskās konsekvences pārbaude:
Zemāk uzskaitiet visus skaitļus atskaites tekstā un atzīmējiet tos, kas ir pretrunā viens otram, nesaskaitās vai kuru avots nav norādīts. Vienkārši pārbaudiet konsekvenci, nepievienojiet jaunus skaitļus. Teksts: [ziņojuma teksts]
3) Komitejas piezīmju kopsavilkums:
Jūsu loma: palīgs, kurš sagatavo neitrālu kopsavilkumu kredītkomitejai. Pārveidojiet manis sniegtos pārbaudītos gadījumu konstatējumus līdzsvarotā kopsavilkumā, neiesakot lēmumu. Uzskaitiet plusus un mīnusus atsevišķi. Komiteja pieņems lēmumu; jūs iesniedzat melnrakstu. Secinājumi: [faila piezīmes]
4) Klientu sarakstes projekts:
Jūsu loma: asistents, kurš IZSTRĀDĀ oficiālo klientu korespondenci. Neizmantojiet personas datus, nedodiet stingrus solījumus, neuzņemieties juridiskas saistības. Rakstiet pieklājīgu, skaidru un veidnei draudzīgu tekstu. Pilnvarots darbinieks pārbaudīs un parakstīs. Temats: [korespondences priekšmets]
Vāja uzvedne / spēcīga uzvedne
Vāja uzvedne:
Uzrakstiet iespaidīgu vadības ziņojumu par šo ceturksni, saprātīgi aprēķiniet nepieciešamos skaitļus un lieciet tam izskatīties labi.
Norādījums "uzminēt skaitļus" rada halucinācijas, nesavienojas ar avotu un rada neparakstāmu dokumentu.
Spēcīga uzvedne:
Jūsu loma: ziņojuma sastādīšanas palīgs. Izmantojiet tikai manis norādītos pārbaudītos numurus, neveidojiet jaunus numurus. Iekavās parādiet katra skaitļa avotu. Atstājiet secinājumu/ieteikumu tukšu; Speciālists to uzrakstīs. Neskaidros punktus atzīmējiet ar "[nepieciešams apstiprinājums]".
Spēcīga griba aizliedz izdomājumus, uzliek pienākumu avotu un atstāj interpretāciju cilvēku ziņā.
trīs mini futrāļi
1. gadījums — laika ietaupījums. Riska grupa izstrādā ikmēneša 40 lappušu garā vadības ziņojuma struktūru un valodu, izmantojot mākslīgo intelektu. Tas ievada skaitļus, kas pārbaudīti no sistēmas. Rakstīšanas laiks samazinās no 2 dienām līdz pusei dienas; Eksperts velta savu laiku skaitļu pārbaudei un interpretācijai.
2. gadījums — noķerts nepareizs numurs. "Neto peļņa pieauga par 23%, salīdzinot ar iepriekšējo ceturksni," teikts AI projektā. Eksperts pārrēķina no avota: faktiskais pieaugums ir 13%; Modelis sajauca divus skaitļus. Bez pārbaudes vadībai tiktu parādīts neprecīzs attēls.
3. gadījums — izdomāta avota noliegšana. Audita atbildes uzmetumā AI atsaucas uz iekšējās procedūras numuru, kas neeksistē. Eksperts nevar atrast šo atsauci un dzēš to; Dokumentā tiek ievadīti tikai apstiprināti avoti. Atbildēšana uz auditu ar izdomātu uzziņu būtu nopietns uzticības zaudējums.
Automatizācijas mēroga ietekme: viena kļūda, simts dokumentu
Rakstot atskaiti ar roku, kļūda ir "vienskaitlis"; Automatizācijā kļūda var būt "sistēmiska". Konkrējam to. Pieņemsim, ka 60 filiāļu ikmēneša veiktspējas vēstules tiek sagatavotas ar vienu veidni un vienu datu plūsmu. Ja formula veidnē ir nepareiza (piemēram, "izaugsmes" aprēķināšanā tiek izmantota pagājušā gada vērtība, nevis pagājušā mēneša vērtība), kļūda tiks atspoguļota visos 60 burtos, un tie visi būs nepareizi. Ja tu būtu rakstījis ar roku, varbūt kādu būtu pamanījis; automatizācija klusi un masveidā izplata kļūdu.
Tāpēc kontrole automātiskajās plūsmās ir divslāņu:
- Veidnes/plūsmas pārbaude (vienreiz, padziļināta): formulas, lauku kartējumi un loģika tiek pārbaudīti ar datu paraugiem pirms tiešraides. Kļūda šeit ir visdārgākā, jo tā mērogojas.
- Paraugu pārbaude (katru reizi): dažas nejauši atlasītas izdrukas tiek pārbaudītas manuāli pēc katras partijas ražošanas. Jūs nevarat izlasīt tos visus, bet paraugs atspoguļo sistēmisku novirzi.
Padoms. Pirmo reizi iestatot automatizētu pārskatu plūsmu, "pareizi saražots" nav pietiekams pierādījums. Tests ar dažādiem malu gadījumiem (negatīva vērtība, nulle, ļoti liels skaits, trūkst datu); mērogošanas kļūdas bieži tiek paslēptas šajās malās.
Vēl viens mānīgs risks ir ražošana ar veciem datiem: plūsma var iestrēgt ar pagājušā perioda datiem un jaunā perioda pārskats iznāk pareizā formātā, bet ar nepareiziem skaitļiem. Šāda veida kļūdas ir visvieglāk palaist garām, jo forma izskatās perfekta. Tāpēc pirms katras masveida produkcijas "vai šī perioda datu avots?" jautājumu plūsmā kā kontroles soli. Automatizācijas ātrums ir vērtīgs, kamēr tas ir atkarīgs no precīziem datiem; ātra ražošana ar nepareiziem datiem tikai ātrāk izplatīs kļūdu.
Biežas kļūdas
- Nepārrēķinot numuru. Neuzticoties teksta raitumam un apstiprinot kritiskos skaitļus.
- Skaitļu izdomāšana. Liekot modelim "paredzēt trūkstošos skaitļus"; aicina uz halucinācijām.
- Netiek pārbaudīts avota attiecinājums. Nepamanot neesošas procedūras/atskaites atsauces.
- Atstājiet komentāru modelim. Liec modelei pateikt spriedumu “Kas mums jādara”, nevis ekspertam to pierakstīt.
- Paraksta nenovērtēšana. Neuzņemties atbildību par dokumentu tikai tāpēc, ka tas ir sagatavots automātiski; Paraksts ir jūsu.
Uzmanību! Ziņojuma parakstīšana nozīmē "es stāvu aiz katras problēmas un pretenzijas tajā." Automatizācija to nemaina; Tas tikai paātrina melnrakstu. Atbildība par nepareizu figūru gulstas uz ekspertu, kurš to parakstījis, nevis modelim, kas to ražojis.
Rezumējot
Pārskatu automatizācijā struktūra un valoda ir droši automatizēta; skaitļi noteikti ir pārbaudīti attiecībā pret avotu; Interpretācija un lēmums pieder cilvēkam. Tā kā automatizācija mērogo arī kļūdas, būtiska ir skaitliskā pārbaude, konsekvence un avota kontrole. Nelieciet mākslīgajam intelektam skaitļus, apstipriniet katru atsauci, rakstiet slēdzienu un ieteikumu kā eksperts. Vienā teikumā: AI paātrina uzmetumu; Par numura un gala paraksta precizitāti esat atbildīgs.
Lietojumprogrammas uzdevums
Sagatavojiet nelielu ceturkšņa datu kopu (daži pārbaudīti skaitļi un to avoti). Izveidojiet ziņojuma uzmetumu ar 1. veidni, pēc tam pārbaudiet tā paša teksta skaitlisko atbilstību 2. veidnei. Manuāli pārrēķiniet skices procentuālās izmaiņas un salīdziniet to ar modeļa vērtību. Uzmanieties arī no safabricēšanas riska, kas rodas, ja apzināti izveidojat vāju uzvedni, kas saka "uzmini trūkstošo skaitli".
kontrolsaraksts
- [ ] Esmu atkārtoti pārbaudījis katru ziņojuma kritisko skaitli, salīdzinot ar avotu.
- [ ] Modeli nesaliku ar cipariem; Izdzēsu atsauces, kurām nebija avota.
- [ ] Es pārbaudīju, vai ziņojumā norādītie skaitļi ir konsekventi.
- [ ] Secinājumu un ieteikumu sadaļu rakstīju kā eksperts.
- [ ] Es izlaidu dokumentu cauri kontrolpunktiem un atstāju audita pēdas.
- [ ] Es piekritu, ka man ir gala paraksts un atbildība.