Pelnas:
- Galimybė pasirinkti, kurie reguliarių ataskaitų ir dokumentų rengimo žingsniai bankininkystėje (vadybos ataskaita, komiteto pastaba, klientų susirašinėjimas) gali būti saugiai automatizuoti.
- Galimybė naudoti dirbtinį intelektą rengiant ataskaitas, tikrinant duomenų santrauką ir nuoseklumą, profesionaliai tikrinant skaitinį tikslumą ir šaltinio priskyrimą.
- Gebėjimas suprasti, kad automatizavimas padidina greitį, bet taip pat sumažina klaidų skalę ir išlaiko valdymo taškus bei galutinę atsakomybę už parašą
Bankininkystė yra pramonė, kuri rengia dokumentus ir ataskaitas: mėnesinę valdymo ataskaitą, kredito komiteto memorandumą, rizikos suvestinę, klientų susirašinėjimą, audito atsakymą, produkto informacinį lapą. Daugelis šių dokumentų yra pasikartojantys, todėl sutaupoma darbo valandų generuojant AI juodraštį, duomenų suvestinę ir tikrinant nuoseklumą. Tačiau atminkite perspėjimą: automatika sumažina greitį ir klaidas. Jei vesdami ranka neteisingai įvesite skaičių, dokumentas bus neteisingas; Jei automatiniame sraute pateikiamas neteisingas skaičius, šimtai dokumentų staiga bus neteisingi. Todėl tikrasis ataskaitų automatizavimo įgūdis yra ne parengti juodraštį, o kaip ekspertui patvirtinti skaitinį tikslumą ir šaltinio nuorodą bei atsakingai parašyti galutinį parašą.
Šiame skyriuje pamatysime, kuriuos ataskaitų veiksmus galima saugiai automatizuoti, kaip naudoti AI rengiant ir tikrinant bei kaip nustatyti kontrolinius taškus.
Ką galime automatizuoti, ką pasirašyti?
Padalinkite ataskaitą į tris dalis:
- Struktūra ir kalba (saugiai automatinė): šablonas, antraštės, pereinamieji sakiniai, formatas. AI čia stiprus, o rizika maža.
- Duomenys ir skaičius (reikalinga kontrolė): Pelnas, likutis, norma, suma. AI gali apibendrinti, tačiau kiekvienas kritinis skaičius turi būti patikrintas pagal šaltinį.
- Interpretacija ir sprendimas (žmogus): "Ką reiškia šis rezultatas, ką turėtume daryti?" Toks yra eksperto sprendimas.
Pranešimo žingsnis
AI vaidmuo
kontroliuoti
Šablono ir pavadinimo nustatymas
gamina
Lengva apžvalga
Teksto kontūras ir kalba
gamina
Specialistas taiso
Skaitmeninė santrauka
juodraštis
Patvirtinti iš naujo pagal šaltinį
Diagramos/lentelės aprašymas
juodraštis
Skaičių nuoseklumo patikrinimas
Išvada ir rekomendacija
(tik juodraštis)
Patyręs rašytojas / patvirtinimai
Parašas ir pateikimas
—
kompetentingas asmuo
Patarimas: Pavojingiausia klaida automatizuotoje ataskaitoje yra „neteisingas skaičius“. Neteisingas pelno skaičius, įterptas į sklandų sakinį, lengvai nepastebimas. Taigi patikrinkite skaičius po vieną iš šaltinio, nepriklausomai nuo teksto.
Skaitinio patikrinimo disciplina
- Yra tik vienas šaltinis. Pažymėkite, iš kurios lentelės/sistemos ateina kiekvienas kritinis ataskaitoje esantis skaičius.
- Perskaičiuoti. Pats patikrinkite sumas, koeficientus, pokyčio procentus. Kai AI sako "12% padidėjimas nuo praėjusio ketvirčio", gali būti, kad skaičiai neteisingai apdorojami.
- Nuoseklumas. Ar tas pats skaičius atitinka skirtingas ataskaitos dalis? Ar vertė diagramoje sutampa su verte tekste?
- Šaltinio montavimo valdymas. Gali nurodyti ne AI šaltinį; Patikrinkite kiekvieną nuorodą.
Keturi kopijuojami šablonai
1) Ataskaitos projektas (ištikimas nurodytais skaičiais):
Jūsų vaidmuo: asistentas, kuris rašo valdymo ataskaitą PROJEKTAS. Naudokite tik patikrintus skaičius, kuriuos jums pateikiau; NEREIKIA sugalvoti naujo skaičiaus, neperdėti interpretuodami skaičius. Šaltinį parašykite šalia kiekvieno skaičiaus [skliausteliuose]. Palikite išvadų / rekomendacijų skiltį tuščią su „[užbaigti ekspertas]“. Duomenys: [ketvirčio skaičiai ir šaltiniai]
2) Skaitmeninio nuoseklumo patikrinimas:
Žemiau esančiame ataskaitos tekste išvardykite visus skaičius ir pažymėkite tuos, kurie prieštarauja vienas kitam, nesumuojasi arba kurių šaltinis nenurodytas. Tiesiog patikrinkite nuoseklumą, nepridėkite naujų skaičių. Tekstas: [ataskaitos tekstas]
3) Komiteto pastabų santrauka:
Jūsų vaidmuo: asistentas, kuris kredito komitetui parengia neutralią santrauką. Paverskite patikrintas atvejo išvadas, kurias jums pateikiau, subalansuota santrauka, nerekomenduodami priimti sprendimo. Privalumus ir trūkumus išvardykite atskirai. Komitetas nuspręs; pateikiate juodraštį. Išvados: [failo pastabos]
4) Kliento korespondencijos projektas:
Jūsų vaidmuo: asistentas, rengiantis oficialią klientų korespondenciją. Nenaudokite asmens duomenų, neduokite tvirtų pažadų, neprisiimkite teisinių įsipareigojimų. Rašykite mandagų, aiškų ir šabloną atitinkantį tekstą. Įgaliotas darbuotojas patikrins ir pasirašys. Tema: [susirašinėjimo tema]
Silpnas raginimas / Stiprus raginimas
Silpnas raginimas:
Parašykite įspūdingą šio ketvirčio valdymo ataskaitą, pagrįstai įvertinkite reikiamus skaičius ir pasirūpinkite, kad jis gerai atrodytų.
Nurodymas „atspėti skaičius“ sukelia haliucinacijas, neprisijungia prie šaltinio ir sukuria nepasirašytą dokumentą.
Galingas raginimas:
Jūsų vaidmuo: ataskaitos rengimo asistentas. Naudokite tik mano pateiktus patvirtintus numerius, nekurkite naujų numerių. Skliausteliuose nurodykite kiekvieno skaičiaus šaltinį. Išvadą/pasiūlymą palikite tuščią; Specialistas parašys. Neaiškius taškus pažymėkite „[reikalingas patvirtinimas]“.
Stipri valia draudžia prasimanymą, įpareigoja šaltinį ir palieka interpretaciją žmonėms.
trys mini dėklai
1 atvejis – laiko taupymas. Rizikos grupė parengia mėnesinės 40 puslapių valdymo ataskaitos struktūrą ir kalbą su dirbtiniu intelektu. Jis tiekia skaičius, patvirtintus iš sistemos. Rašymo laikas sutrumpėja nuo 2 dienų iki pusės dienos; Ekspertas savo laiką skiria skaičių tikrinimui ir interpretavimui.
2 atvejis – užfiksuotas neteisingas numeris. „Grynasis pelnas padidėjo 23%, palyginti su praėjusiu ketvirčiu“, – rašoma AI projekte. Ekspertas perskaičiuoja iš šaltinio: faktinis padidėjimas yra 13%; Modelis sumaišė du skaičius. Be patikrinimo vadovybei būtų pateiktas netikslus vaizdas.
3 atvejis – išgalvotas šaltinio paneigimas. Audito atsakymo projekte AI nurodo vidinį procedūros numerį, kurio nėra. Ekspertas neranda šios nuorodos ir ją ištrina; Į dokumentą patenka tik patvirtinti šaltiniai. Reagavimas į auditą su parengta nuoroda būtų rimtas pasitikėjimo praradimas.
Automatizavimo masto įtaka: viena klaida, šimtas dokumentų
Rašant ataskaitą ranka, klaida yra „vienaskaita“; Automatizuojant klaida gali būti „sisteminė“. Sukonkretinkime tai. Tarkime, 60 filialų mėnesiniai našumo laiškai sudaromi naudojant vieną šabloną ir vieną duomenų srautą. Jei formulė šablone yra neteisinga (pvz., skaičiuojant „augimą“ naudojama praėjusių metų vertė, o ne praėjusio mėnesio vertė), klaida atsispindės visose 60 raidžių ir visos jos bus neteisingos. Jei būtum rašęs ranka, gal būtum vieną pastebėjęs; automatizavimas tyliai ir masiškai padidina klaidą.
Štai kodėl automatinių srautų valdymas yra dviejų sluoksnių:
- Šablono / srauto patikra (vieną kartą, nuodugni): formulės, laukų atvaizdai ir logika išbandomi naudojant pavyzdinius duomenis prieš pradedant naudoti. Klaida čia yra pati brangiausia, nes ji keičiasi.
- Mėginių patikrinimas (kiekvieną kartą): keli atsitiktinai atrinkti spaudiniai tikrinami rankiniu būdu po kiekvienos partijos gamybos. Negalite jų visų perskaityti, bet pavyzdyje užfiksuotas sisteminis šališkumas.
Patarimas: pirmą kartą nustatant automatizuotą ataskaitų srautą, nepakanka įrodymų, kad „pagaminama teisingai“. Testas su skirtingais kraštiniais atvejais (neigiama reikšmė, nulis, labai didelis skaičius, trūksta duomenų); mastelio keitimo klaidos dažnai yra paslėptos šiuose kraštuose.
Kita klastinga rizika – gamyba naudojant senus duomenis: srautas gali užstrigti praėjusio laikotarpio duomenims, o naujojo laikotarpio ataskaita išeina tinkamo formato, bet su klaidingais skaičiais. Tokio tipo klaidų lengviausia nepastebėti, nes forma atrodo tobula. Štai kodėl prieš kiekvieną masinę gamybą "ar šio laikotarpio duomenų šaltinis?" klausimą į srautą kaip valdymo žingsnį. Automatizavimo greitis vertingas tol, kol priklauso nuo tikslių duomenų; greita gamyba su neteisingais duomenimis tik greičiau paskleis klaidą.
Dažnos klaidos
- Neperskaičiuoja skaičiaus. Nepasitiki teksto sklandumu ir patvirtina kritinius skaičius.
- Sugalvoti skaičius. Nurodykite modeliui „nuspėti trūkstamus skaičius“; sukelia haliucinacijas.
- Šaltinio priskyrimo netikrinama. Nepastebėti neegzistuojančių procedūrų/ataskaitų nuorodų.
- Palikite komentarą modeliui. Leisti modeliui pasakyti nuosprendį „Ką turėtume daryti“, o ne ekspertui jį užrašyti.
- Parašo neįvertinimas. Neprisiimti atsakomybės už dokumentą vien dėl to, kad jis buvo parengtas automatiškai; Parašas yra jūsų.
Atsargiai: ataskaitos pasirašymas reiškia „aš stoviu už kiekvieną problemą ir reikalauju joje“. Automatika to nekeičia; Tai tik pagreitina grimzlę. Atsakomybė už neteisingą figūrą tenka ją pasirašiusiam ekspertui, o ne modeliui, kuris ją pagamino.
Apibendrinant
Automatizuojant ataskaitas, struktūra ir kalba yra saugiai automatizuoti; skaičiai būtinai tikrinami pagal šaltinį; Aiškinimas ir sprendimas priklauso žmogui. Kadangi automatika taip pat sumažina klaidų skalę, skaitmeninis patikrinimas, nuoseklumas ir šaltinio valdymas yra būtini. Neverskite dirbtinio intelekto išgalvoti skaičių, patvirtinkite kiekvieną nuorodą, parašykite išvadą ir rekomendaciją kaip ekspertas. Vienu sakiniu: AI pagreitina rengimą; Už numerio ir galutinio parašo tikslumą atsakote jūs.
Taikymo užduotis
Paruoškite nedidelį ketvirčio duomenų rinkinį (keli patikrinti skaičiai ir jų šaltiniai). Sukurkite ataskaitos projektą naudodami 1 šabloną, tada patikrinkite, ar tas pats tekstas atitinka skaitinius 2 šablono duomenis. Rankiniu būdu perskaičiuokite eskizo procentinį pokytį ir palyginkite jį su modelio reikšme. Taip pat atkreipkite dėmesį į fabrikavimo riziką, kuri kyla, kai sąmoningai sukuriate silpną raginimą, kuriame sakoma „atspėk trūkstamą skaičių“.
kontrolinis sąrašas
- [ ] Iš naujo patikrinau kiekvieną kritinį ataskaitos skaičių pagal šaltinį.
- [ ] Nepritaikiau modelio su skaičiais; Ištryniau nuorodas, kurios neturėjo šaltinio.
- [ ] Patikrinau, ar skaičiai ataskaitoje atitinka.
- [ ] Išvadų ir rekomendacijų skyrių parašiau kaip ekspertas.
- [ ] Perėjau dokumentą per patikros punktus ir palikau audito pėdsaką.
- [ ] Sutikau, kad turiu galutinį parašą ir atsakomybę.