Uru:
- Ghọta ka AML (mgbochi ego na-apụnara mmadụ ihe) na KYC (mara onye ahịa gị) si arụ ọrụ yana otu esi eji ọgụgụ isi arụ ọrụ na nlekota azụmahịa, nyocha na nchịkọta faịlụ.
- Ikike iji AI maka ndepụta azụmahịa na-enyo enyo na nchịkọta profaịlụ ihe egwu ndị ahịa, na-ahapụ mkpebi mkpesa azụmahịa (STR) na-enyo enyo nye onye ọrụ nnabata ikike.
- Nlebanya mmanye/PEP, adabaghị, na ikike ịghọta ihe kpatara nrube isi ji chọọ nleba anya mmadụ ma jikwaa usoro nyocha.
Ụlọ akụ anaghị echekwa ego naanị; Ọ na-ejidekwa ọnụ ụzọ nke usoro ego. Ụlọ akụ nwere ọrụ iwu iji gbochie ego ojii, ego ndị na-eyi ọha egwu na ego kwadoro ịgafe n'ọnụ ụzọ a. Usoro abụọ dị mkpa na-enyere nke a aka: KYC (Mara onye ahịa gị) bụ iji nyochaa onye ahịa bụ na isi mmalite ego ọ na-eji azụ ahịa; AML (Anti-Money Laundering) bụ inyocha azụmahịa na ịchọpụta ndị na-enyo enyo. Na Türkiye, onye na-ahụ maka mpaghara a bụ MASAK ( Board of Crimes Investigation Board) na ụlọ akụ ga-akwụrịrị ịkọ akụkọ azụmahịa na-enyo enyo na mkpesa azụmahịa na-enyo enyo (STR / SAR). AI dị ike n'ijikwa oke olu nke nlekota azụmahịa, nyocha aha, na nchịkọta faịlụ; Mana mkpebi STR bụ mkpebi nwere nsonaazụ iwu na ọ bụ nke onye ọrụ nnabata ikike. Ihe nlereanya ahụ na-emepụta nyocha mbụ na akwụkwọ, ọ naghị eme mkpebi.
Na ngalaba a, anyị ga-ahụ ka AML/KYC si arụ ọrụ, otu esi eji AI na nlekota azụmahịa, nyocha na nchịkọta faịlụ, yana ihe kpatara nleba anya mmadụ na nyocha nyocha dị mkpa.
Kedu ka KYC na AML si arụ ọrụ
- KYC (njide ndị ahịa): Nyocha njirimara, njirimara nke ezigbo onye ga-erite uru (onye isi ego ahụ), nhazi ihe egwu. Nlebanya siri ike na-emetụta ndị ahịa nwere ihe egwu dị elu (dịka PEP - Onye ekpughere n'ọchịchị).
- Nleba anya azụmahịa: Nyochaa azụmahịa nke ndị ahịa maka usoro ịsa akwa ama ama (smurfing - kewaa nnukwu ego n'ime akụkụ subthreshold, ntinye ngwa ngwa na ọpụpụ, netwọk akaụntụ enweghị njikọ).
- Nyocha: Tụnyere aha nwere ndepụta mmachi na ndepụta PEP.
- Ịma Ọkwa (STR): Ịma ọkwa na MASAK mgbe nrutuaka ahụ ruru ọkwa ziri ezi.
NDỤMỌDỤ: Na AML, ihe mgbaru ọsọ abụghị "ịgosipụta ikpe ọmụma" kama "ịkọpụta enyo ezi uche dị na ya." Onye ọrụ nnabata abụghị onye ọka iwu; kwesịrị ịtụle enyo ahụ n'ụzọ ziri ezi ma mee ọkwa ọkwa iwu n'oge. Ntụle a chọrọ ikpe na enweghị ike ịnyefe ya na ihe nlereanya.
Ebe ọgụgụ isi na-enyere aka
Achọ
Ọrụ AI
Kedu onye nwere mkpebi/ nkwenye?
Usoro nsochi, akara ụkpụrụ
Na-amụba ọkwa
Onye nyocha nnabata na-enyocha
Aha / ikike / nyocha PEP
Onye ndoro-ndoro ochichi
Onye ọrụ nnabata na-akwado
Nchịkọta faịlụ ndị ahịa
Nchịkọta nchịkọta
Onye nyocha na-akwado
Usoro profaịlụ ihe egwu
Usoro nhazi ọkwa
Na-akwado nnabata
Ederede ederede STR
ederede ederede
Mkpebi/mbinye aka onye ọrụ nnabata ikike
Na-emepụta ihe nlereanya tupu nyocha na ịdepụta ahịrị ọ bụla; Mkpebi ịkọ mkpesa azụmahịa enyo dị n'aka onye ọrụ nnabata ikike.
Nsogbu egwuregwu ụgha
Nke a bụ ebe nyocha aha na-arụpụta mperi ndị a na-ahụkarị. Enwere puku kwuru puku mmadụ aha ya bụ "Mehmet Yılmaz"; A "Mehmet Yılmaz" na ndepụta mmachi na onye ahịa gị ekwesịghị ịbụ otu onye. A na-akpọ nke a egwuregwu egwuregwu ụgha. Onye na-ahụ maka nrubeisi ahụ ga-akwadorịrị egwuregwu ahụ yana njirimara ndị ọzọ dị ka ụbọchị ọmụmụ, obodo, nọmba njirimara, wdg. Mmejọ abụọ a dị oke njọ: ikwuwapụta onye ahịa aka ya dị ọcha machibido ma tụfuo ezigbo egwuregwu. Ya mere, mkpebi dịịrị onye ahụ.
Mara: "Ihe nlereanya dakọtara" apụtaghị "onye ahụ bụ onye ahụ". Ikwuwapụta onye ahịa dị ka amachibidoro ya site na mmejọ ọ bụghị naanị na-ebute onye ahụ nnukwu nsogbu kamakwa na-etinyekwa ụlọ akụ n'ihe egwu. A na-eji njirimara ndị ọzọ akwado egwuregwu a mgbe niile.
Ndebiri anọ enwere ike iṅomi
1) Usoro nleba anya tupu nyocha:
Ọrụ gị: Enyemaka onye nyocha AML onye na-akwado nyocha a. Ikpe ikpe. Usoro azụmahịa na-amaghị aha: [6 nkwụnye ego dị iche iche nke 9,800 TL n'ime ụbọchị iri, ATM dị iche iche]. Ọrụ: Kedu usoro ịsa akwa mara (ịhazi, ọpụpụ ọsọ ọsọ, wdg) nwere ike yie usoro isiokwu a? Kwupụta myirịta ọ bụla na data; agbala "ikpe a na-enyo enyo"; Depụta ajụjụ ndị ị ga-enyocha.
2) Ndepụta nkwenye egwuregwu aha:
Aha ndị ahịa dabara na ndenye mmanye/ndesịta PEP. Depụta ihe nchọpụta ndị agbakwunyere na usoro onye ọrụ nnabata kwesịrị ịlele ka ewepu egwuregwu ụgha. Unu ekpela ikpe; Mepụta naanị ajụjụ nkwenye setịpụrụ. (Ọmụmaatụ: ụbọchị ọmụmụ, obodo, nọmba ID, adres ndakọrịta.)
3) Nchịkọta faịlụ ndị ahịa (nyocha KYC):
Ọrụ gị: onye enyemaka nchịkọta faịlụ KYC. Tinye ozi ọhụrụ BASED na ndetu faịlụ amaghị aha m nyere gị. Ọrụ: mepụta nchịkọta n'usoro, na-anọpụ iche nke ntule ihe ize ndụ nke ndị ahịa; kaa akara ọ bụla nwere mgbagwoju anya ma ọ bụ na-efu dị ka "[nkwenye chọrọ]". Onye ọrụ nnabata ga-eme mkpebi klaasị ihe egwu.
4) Ederede ederede STR:
Ọrụ gị: onye inyeaka onye DRAFT mkpesa azụmahịa na-enyo enyo. Dabere naanị na nchoputa enwetara, etinyela ntule. Kọwaa n'asụsụ na-anọpụ iche, n'eziokwu ihe kpatara eji enyo azụmahịa ahụ enyo. Mkpebi ngosi na mbinye aka ikpeazụ bụ nke onye ọrụ nnabata ikike; Nke a bụ draft. nchoputa: [nkwekọrịta azụmahịa na ndetu nleba anya]
Ngwa ngwa adịghị ike / Ike siri ike
Ngwa ngwa adịghị ike:
Kpebie ma onye ahịa a na-enyo enyo, ọ dị m mkpa ịme STR? Ọ bụrụ na aha ahụ dabara na ndepụta ahụ, tụlee ịkwado ya ozugbo.
Ọ na-achọ ikpe ikpe site na ihe nlereanya, na-eleghara ndakọrịta, na anaghị eguzobe usoro nyocha.
Mgbasa ozi siri ike:
Ọrụ gị: onye nnyemaaka na-enye nyocha tupu oge eruo na ịdepụta onye nyocha nnabata, ọ bụghị onye na-eme mkpebi. Wepụta usoro azụmahịa maka myirịta na ihe egwu ama ama; Jikọọ ihe ọ bụla na data. Tụlee aha ahụ dakọtara dị ka "onye ndoro-ndoro ochichi" wee wepụta ajụjụ nkwenye yana ihe njirimara ndị ọzọ. Ndokwa STR na mbinye aka bụ nke onye ọrụ nnabata ikike. Kanye akara na ejighị n'aka.
Arịrịọ siri ike na-edobe onye ga-eru eru ka ọ bụrụ akwụkwọ, na-eburu n'uche ihe na-adịghị mma, wee hapụ mkpebi ahụ n'aka onye ọrụ gọọmentị.
Obere ikpe atọ
Ikpe 1 - E weghaara nhazi. Ihe nlereanya ahụ na-egosi nkwụnye ego 7 na nso nke 9,500-9,900 TL na akaụntụ sitere na alaka dị iche iche na ụbọchị 8; ha niile dị n'okpuru oke mkpesa. Onye nyocha na-enyocha ya, chọpụta na ọ dakọtara na ọrụ onye ahịa kwupụtara, onye ọrụ nnabata ikike na-enyocha ma kwado usoro STR. Ihe nlereanya tupu eruo eruo, e mere mkpebi ahụ n'ụzọ mmadụ.
Ikpe 2 - ewepụghị egwuregwu ezighi ezi. Nyochaa dabara onye ahịa nwere aha na ndepụta mmachi. Onye ọrụ nnabata na-atụnyere ụbọchị ọmụmụ na obodo: ha adabaghị. Nke a bụ enweghị nkwekọrịta; A na-ewepụ ihe ndekọ ahụ na-enweghị mmerụ ọ bụla na onye ahịa. Ọ bụrụ na akara ya na-akpaghị aka dị ka "mmara iwu", onye aka ya dị ọcha ga-emerụ ahụ nke ukwuu.
Ikpe 3 - Ihe ize ndụ nke imebiga ihe ókè. Otu otu na-atụ aro ịtụgharị ọkwa ọkwa niile nke ihe nlereanya ahụ mepụtara na-akpaghị aka ka ọ bụrụ STR na-enyochaghị ha. Ajụrụ nke a: ọ bụghị naanị na ọtụtụ nkwuputa bụ ezigbo ụgha, mana usoro ngosi na-ezighi ezi, na-enweghị nyocha nyocha bụ enweghị mgbagha ma n'ihu MASAK na iwu. A na-ewughachi usoro a site na nyocha mmadụ na ụzọ nyocha.
Ihe kpatara na ụzọ nyocha bụ ọkpụkpụ azụ nke AML
Na AML, ọ dị mkpa ka ịme ngosi ka ị nwee ike igosi ihe mere i ji mee ọkwa ahụ (ma ọ bụ ihe kpatara na i meghị ya). Mgbe onye nyocha bịara ọtụtụ afọ ka e mesịrị, ọ sịrị "ị hụrụ ịdọ aka ná ntị a, gịnị kpatara na ị naghị eme STR?" o nwere ike ịjụ; Azịza gị ga-enwerịrị ịdekọ ma kwado ya. Ya mere nzọụkwụ ọ bụla na usoro AML na-ahapụ akara:
- Ndekọ nke njikere: Kedu iwu/ụkpụrụ nke ejiri akara nke akara.
- Ihe ndekọ nke nyocha: Gịnị ka onye nyocha ahụ lere anya, kedu ozi ọzọ ọ nakọtara, enwere kọntaktị na onye ahịa?
- Ezi ezi maka mkpebi ahụ: Emere STR na ihe kpatara ya; onye kwadoro ya?
AI nwere ike iwepụta ngwa ngwa nke ihe ndekọ ndị a; mana izi ezi na izu oke nke ndekọ ahụ bụ ọrụ dịịrị onye ọrụ nnabata. Ọnọdụ nke "Anyị mere mkpebi ahụ mana edeghị ihe mere anyị ji mee ya" bụ ọnọdụ a na-agaghị ekwe omume na AML.
NDỤMỌDỤ: Ụzọ nyocha dị mma dabere na ndetu e mere n'oge mkpebi ahụ, ọ bụghị echiche "Aga m echeta ya ma emechaa". Ogologo oge na-ehichapụ nkọwa; Dekọọ echiche ahụ n'otu oge na mkpebi ahụ. Nke a dị mkpa maka ma iwu na nchekwa onwe.
Mmejọ ndị nkịtị
- Na-eme ka ihe nlereanya ahụ bụrụ isi. Ịtụgharị njikere ka ọ bụrụ STR akpaka; STR bụ mkpebi iwu, ọ bụ nke onye ọrụ nnabata.
- Na-eleghara egwuregwu na-ezighi ezi anya. Ịtụle onye ahịa dị ka nkwenye na-akwadoghị aha aha ahụ.
- Ikpughere onye ahịa enyo. Na-ekwu "A na-enyo enyo nke ịkwa akwa megide gị" (tipping-off); Amachibidoro ya n'ọtụtụ iwu.
- Ahapụghị ụzọ nyocha. Ọdịda idekọ ihe kpatara ịdọ aka ná ntị, nyocha na mkpebi.
- Ịgafe ezigbo onye ga-erite uru. Emecha KYC na-enyochaghị onye nwe ego ahụ n'ezie.
Nleba anya: Enwere ike ikpughe ụkọ na mpaghara AML/KYC na nyocha afọ ole na ole ka e mesịrị ma nwee ike weta ntaramahụhụ nchịkwa dị arọ na ụlọ akụ. Ya mere, a ga-atụgharịrịrị mkpebi ọ bụla, dekọọ na nke mmadụ kwadoro; "Sistemụ dara" abụghị ihe ngọpụ.
Na nchịkọta
KYC na-amata onye ahịa na isi iyi nke ego, AML na-enyocha azụmahịa ma chọpụta onye a na-enyo enyo; A na-eme ọkwa na MASAK site na STR. AI bụ onye na-enyocha ihe mbụ dị ike na nlekota azụmahịa, nyocha, na nchịkọta ikpe, mana STR na ikpe mmanye dị n'aka onye ọrụ nnabata ikike. A na-ekpochapụ egwuregwu ụgha na njirimara ndị ọzọ, a na-edobe usoro nyocha n'oge ọ bụla, a naghị egosi onye ahịa enyo enyo. N'otu ahịrịokwu: AI na-eme ka onye a na-enyo enyo pụta ìhè; Onye ọrụ ikike na-eme mkpebi ngosi na nnabata.
Ọrụ ngwa
Kọwaa usoro azụmahịa na-amaghị aha (dị ka ọtụtụ nkwụnye ego subthreshold) ma buru ụzọ nyochaa ụkpụrụ ahụ na ụkpụrụ 1. Mgbe ahụ mepụta ọnọdụ egwuregwu aha ma mepụta ndepụta nkwenye na ndebiri nke abụọ wee detuo mkpebi gị mgbe ụbọchị ọmụmụ / mba gị adabaghị. N'ikpeazụ, mepụta usoro STR na template 4 ma lelee ya maka ịkọ nkọ; Rịba ama onye nwere mkpebi ikpeazụ.
ndetu
- [ ] M na-emeso ịdọ aka ná ntị ahụ dị ka ihe na-ebute ụzọ; Agbanweghị m ya ka ọ bụrụ STR akpaaka.
- [] Eji m njirimara agbakwunyere kwado egwuregwu aha ahụ (nyocha na-adịghị mma).
- [] Na KYC, ahụrụ m ezigbo onye ga-erite uru na isi mmalite ego.
- [] Ekpugheghị m onye ahịa enyo ahụ (mmachibido iwu nkwụsị).
- [ ] Edekọbara m echiche na usoro nyocha nke nzọụkwụ ọ bụla.
- [ ] Ehapụrụ m onye ọrụ ikike ikike STR/nrube isi.