Raka'a
1. Gabatarwa zuwa Hankali na Artificial a Banki: Matsayi, Iyakoki, Tabbatarwa da Da'a 2. Ƙimar Haɗarin Kiredit da Tallafin Maki: Tabbatar da daftarin AI 3. Gano Zamba: Anomaly, Gargaɗi da Gudanar da Ƙararrawar Ƙarya 4. Rarraba Abokin Ciniki da Keɓancewa: Tsakanin Iyakokin Da'a 5. Chatbot da Sabis na Abokin Ciniki: Amintaccen Aiki da Mahimman Bayanai 6. Yarda, AML da KYC: Sani Abokin Cinikinku da Anti-Money Laundering AI 7. Rahoton da Takardu Aiki Aiki: Amintaccen Yawo daga Daftarin aiki zuwa Amincewa 8. Binciken Kudi da Tallafin Shawara: Fassarar Ƙididdiga 9. Son Zuciya, Adalci da Wariya: Wuraren Makafi na Model 10. Sirrin Bayanai, KVKK, Sirrin Abokin ciniki da Doka 11. Ƙarshe-zuwa-Ƙarshen Ƙarshen Aiki, Gudanar da Samfura da Binciken Kai
Naúrar 3 / 11

Gano Zamba: Anomaly, Gargaɗi da Gudanar da Ƙararrawar Ƙarya

Riba:

  • Fahimtar yadda tushen ƙa'ida da gano bayanan sirri na wucin gadi ke aiki da abin da ke hanzarta gano zamba.
  • Ƙarfin bambancewa tsakanin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin haƙƙin mallaka ta hanyar nazarin ƙwararru, ta yin amfani da faɗakarwar AI azaman mai dubawa
  • Ability don daidaita farashin ƙididdiga na ƙarya (rashin abokin ciniki, gajiyar ƙararrawa) da kuma haɗarin rashin kuskuren ƙarya, da barin hukunci na ƙarshe ga ɗan adam.

Gano zamba yana daya daga cikin ayyuka masu matukar damuwa a banki saboda kurakuran biyu suna zuwa da farashi mai nauyi. Idan ka rasa zamba (ƙarya mara kyau) abokin ciniki ya rasa kuɗinsa, bankin ya rasa sunansa. Idan ka toshe halaltacciyar ma'amala (ƙarya mai inganci), ba zato ba tsammani, ka cutar da abokin ciniki, ka lalata amana, kuma ka kulle cibiyar kira. A cikin wannan filin, AI yana duba miliyoyin ma'amaloli a cikin dakika kuma yana nuna abubuwan da ba a saba gani ba - amma ku tuna: AI yana haifar da faɗakarwa, ba hukunci ba. Ya rage ga manazarci don yanke shawara ko ciniki da gaske na yaudara ne da abin da za a yi da abokin ciniki.

A cikin wannan rukunin, za mu ga yadda tushen ƙa'ida da gano anomaly na AI-taimaka, yadda ake amfani da faɗakarwa azaman mai dubawa, yadda za'a bambanta tsakanin ƙararrawar ƙarya da zamba na gaske, da kuma yadda ake sarrafa ma'auni na ƙima / mara kyau.

Hanyoyi guda biyu na ganowa: mulki da anomaly

  • Gano tushen ƙa'ida: Ƙididdigar "idan-to" dabaru. Misali, "Ka yi gargaɗi idan akwai ma'amaloli a cikin ƙasashe 3 daban-daban masu katin ɗaya a cikin mintuna 5." Yana da fahimta kuma ana iya duba shi; amma yana iya rasa sabbin nau'ikan zamba.
  • Ganewar ɓarna mai goyan bayan bayanan sirri na wucin gadi: Samfurin yana koyon halayen abokin ciniki na yau da kullun kuma yana nuna kowane sabani daga gare ta. Misali, mu'amalar da ba a saba gani ba a karfe 03:00 na dare, ta hanyar tashar da ba a amfani da ita kwata-kwata. Yana ɗaukar sabbin samfura, amma dalilinsa ba shi da fa'ida sosai.

A aikace, bankuna suna amfani da duka biyu: ƙa'idodin suna kama sanannun kasada, ƙirar tana ɗaukar karkatattun da ba a sani ba.

Alamomi: "Anomaly" ba koyaushe yana nufin "zamba." Ma'amalar abokin ciniki da ya yi balaguro zuwa ƙasashen waje a karon farko shi ma wata matsala ce. Gargadin yana gaya muku "duba nan", ba "wannan laifi ne".

Amfani da faɗakarwa azaman pre-screening

Jijjiga AI alama ce ta yiwuwar. Madaidaicin tsarin aiki shine:

mataki

me za ayi

yanke shawara/aiki

1. Gargadi

Samfurin yana alamar ma'amala, yana ba da maki da hujja

BABU hukunci ta atomatik

2. Ba da fifiko

An ware ta da ƙimar haɗari da adadin

Analyst yana ƙayyade tsari

3. Bita

Manazarci yana karanta tarihin ciniki da mahallin mahallin

Ƙararrawa ta gaske ko ta ƙarya?

4. Tabbatarwa

Idan ya cancanta, ana kiran abokin ciniki ta hanyar kafaffen tashar

Tabbatar da abokin ciniki

5. Hukunci

Toshewa/saki/ yanke shawara

Analyst/madaidaita

Mahimmin batu: gargadi bai kamata ya toshe asusun ba har abada ba tare da an duba shi ba. Matakin tsaro na wucin gadi (misali dakatar da ciniki da tabbatar da abokin ciniki) na iya zama mai ma'ana; amma hukuncin “magudu” na mutum ne.

Ma'auni na abubuwan da ba su dace ba da kuma abubuwan da ba su dace ba

  • Ƙarya mai inganci: Kuskuren faɗakarwa na "zamba" don ma'amala ta halal. Farashin: rashin jin daɗin abokin ciniki, toshe katin da ba dole ba, rashin gamsuwa da gajiyawar faɗakarwa (masu nazari sun gamsu da faɗakarwar ƙarya da yawa kuma sun rasa ainihin).
  • Ƙarya mara kyau: Tserewa daga ainihin zamba. Farashin: asarar kuɗi kai tsaye da lalacewar suna.

Idan kun saita ƙofa daidai, ƙimar ƙarya za ta fashe; Idan kun saita shi da sako-sako da gaske yaudarar zata kubuta. Wannan ma'auni ba gyare-gyaren fasaha ba ne, amma yanke shawara na kasuwanci kuma ya kamata a kula da shi akai-akai.

Tsanaki: "Ƙarin faɗakarwa, mafi aminci" tunanin ƙarya ne. Fiye da faɗakarwa yana mamaye manazarci kuma yana haifar da ainihin barazanar ɓacewa a cikin amo. Quality yana da mahimmanci fiye da yawa.

Samfura huɗu masu kwafi

1) Takaitacciyar mahallin faɗakarwa (kafin nazari):

Matsayinku: mataimaki ga manazarcin damfara SHIRIYA bincike. Hukunci. Bayanan ma'amala mara izini: ma'amala ta yau da kullun a cikin kwanaki 90 na ƙarshe, 200-800 TL, gida, rana. Ma'amala mai alamar alama: 03:10, daga sabuwar na'ura, 9,500 TL, birni daban-daban. Aiki: Nuna yadda wannan ma'amala ta karkata daga bayanin martaba na yau da kullun. Sanya kowane abu akan bayanai. Kada ku ce "zamba"; Kawai jera sabani da tambayoyi don dubawa.

2) Bita janareta tambaya:

Rubuta a cikin abubuwa 5 tambayoyin tabbatarwa marasa zargi waɗanda manazarci yakamata ya TAMBAYA ga abokin ciniki don alamar kasuwanci a ƙasa. Tambayoyin bai kamata su tambayi bayanan ganowa ba, ya kamata a rubuta su tare da zato tashoshi mai tsaro. Magana: sabuwar na'ura, sabon lokaci da adadin.

3) Binciken gaskiya na karya:

Matsayinku: mataimaki wanda ke ba da haske ga ƙungiyar da ke neman rage ƙararrawa na ƙarya. Nemo alamu gama-gari a cikin jerin taƙaitattun faɗakarwar faɗakarwar da zan ba ku: wadanne yanayi na iya zama halal amma akai-akai ana tuta? Kada ku yi kiran hukunci; kawai bayar da shawarar hasashe da za a sake dubawa.List: [ma'amalolin balaguro, jimlar ranar biyan kuɗi, kuɗaɗe masu maimaitawa...]

4) Bayanin shari'a (bayan yanke shawara):

Maida shawarar manazarci da dalilinsa zuwa daftarin bayani mai tsafta don hanyar tantancewa. Yi amfani da ingantattun bayanan da kuka ba ni kawai, kar a ƙara sabon bayani. Hukuncin da sa hannun nawa ne. Shigarwa: [dalilin gargadi, tabbatarwa da aka yi, tabbatar da abokin ciniki, yanke shawara na ƙarshe]

Rauni mai ƙarfi / Ƙarfi mai ƙarfi

Rawanin faɗakarwa:

Shin wannan zamba ne? Yanke shawara kuma gaya mani idan ina buƙatar toshe katin.

Yana neman hukunci daga samfurin, baya ba da mahallin, yana haifar da aiki ta atomatik, kuma yayi watsi da haɗarin tabbataccen ƙarya.

Ƙarfi mai ƙarfi:

Matsayinku: Mataimakin shirye-shiryen bita, ba mai yanke shawara ba. Sanya ma'amala don sabawa daga bayanin martaba na yau da kullun; Haɗa kowane abu zuwa bayanai. Kar a ba da hukuncin "zamba", kar a ba da shawarar toshewa. Har ila yau jera tambayoyin da za a bincika da kuma yuwuwar bayani na halal. Zan yanke hukunci na ƙarshe da aiki.

Mai ƙarfi zai sanya gargaɗin a matsayin riga-kafi, yana buƙatar cikakkun bayanai, kuma ya bar hukunci ga mai nazari.

uku mini lokuta

Shari'a 1 - Ana kama zamba na gaske. Samfurin yana nuna jimlar ma'amalar 22,000 TL daga katin abokin ciniki akan rukunin yanar gizon e-commerce daban-daban guda 3 a cikin mintuna 5. Manazarci ya kira abokin ciniki akan amintaccen layi; Abokin ciniki ya ce, "Ban yi irin wannan ciniki ba." An toshe katin kuma an soke ciniki. Gargadin ya zama daidai kuma an yanke shawarar cikin mutuntaka, tare da tabbatarwa.

Case na 2 - An hana ingancin karya. Samfurin yana nuna alamar biyan otal na abokin ciniki da ke zuwa ƙasashen waje a karon farko a matsayin "ƙasa daban-daban, adadi mafi girma". Manazarcin ya ga cewa abokin ciniki ya sayi inshorar balaguro kuma ya biya kudin jirgin sama mako daya da ya gabata. Abin da ya shafi halal ne; An saki ciniki. Idan an toshe ta ta atomatik, abokin ciniki zai zama wanda aka azabtar a waje.

Case 3 - Ƙararrawa gajiya. Ƙungiya ɗaya tana saita ƙofa sosai daidai; Ana watsar da faɗakarwa 4,000 kowace rana, 92% daga cikinsu tabbataccen ƙarya ne. Manazarta da sauri sun fara watsi da faɗakarwa a matsayin “halatta.” A halin yanzu, ainihin zamba kuma an rufe shi a cikin amo kuma an jinkirta gano shi da kwanaki 3. Darasi: ƙofa da ingancin ƙa'ida yakamata a sake duba su akai-akai, yakamata a sarrafa adadin gargaɗin.

Nau'in zamba da iyaka na samfurin

Zamba ba abu ɗaya ba ne; Ƙarfin samfurin akan kowane nau'i kuma ya bambanta. Wasu iri gama gari:

  • Katin / zamba: Ma'amala ta amfani da bayanan katin sata. Samfurin yana ɗaukar karkata daga tsarin kashe kuɗi da kyau.
  • Karɓar Asusu: Mai zamba ya shiga asusun abokin ciniki. Na'urar tana nuna alamar canjin wuri da hali.
  • Lallashin injiniyan zamantakewa / yaudara: An yaudare abokin ciniki ya aika da kuɗin da kansa. Wannan shi ne mafi wuya: classic anomaly sigina suna da rauni, tun da ma'amala ne "abokin ciniki da kansa".

Nau'in na ƙarshe yana nuna wurin makafin samfurin: ma'amaloli waɗanda suka bayyana a zahiri "na al'ada" amma suna da magudi a bayansu. Abin da ya sa a wasu faɗakarwa, ainihin batun ba shine ciniki da kansa ba, yana magana da abokin ciniki yana tambayar "shin wani ya umarce ku don yin wannan canja wuri?" shine fahimta. Samfurin ba zai iya ganin wannan ba; iya ganin hirar mutane.

Tukwici: Ko da ma'amala ta wuce duk gwaje-gwajen fasaha, alamun cewa abokin ciniki yana gaggawa, firgita ko aiki "bisa umarnin wani" na iya ba da zamba na gaske. Ma'aikaci ɗaya ne kawai ke ɗaukar wannan mahallin ɗan adam; Iyakar samfurin yana nan.

Kuskuren gama gari

  • Kuskure gargadi a matsayin hukunci. Karɓar alamar samfurin ta atomatik azaman "zamba" kuma toshe asusun har abada.
  • Yin yanke shawara ba tare da karanta mahallin ba. Yin watsi da tarihin ma'amala da ingantaccen bayani.
  • Kiran abokin ciniki tare da harshen zargi. Wajibi ne a tabbatar da "kunyi wannan ciniki?", ba "ka aikata zamba".
  • Kar a taɓa yin bitar ƙofa. Ba sa ido kan ƙimar ƙimar ƙarya, rashin ganin gajiyawar ƙararrawa.
  • Ba barin hanyar dubawa. Rashin rubuta dalilin yanke shawara da tabbatarwa da aka yi.
Tukwici: Ƙungiya mai kyau na zamba ana auna ta ta hanyar ƙararrawar ƙarya da ta hana da kuma ainihin shari'o'in da ta kama. Bibiyar ma'auni biyu tare yana kiyaye tsarin lafiya.

A takaice

A cikin gano zamba, ƙa'idodi suna ɗaukar sanannen kasada kuma ƙirar bayanan sirri suna ɗaukar karkatattun da ba a san su ba. Amma samfurin yana samar da gargadi, ba hukunci ba. Yi amfani da faɗakarwa azaman mai dubawa: ba da fifiko, karanta mahallin, tabbatar da abokin ciniki akan amintaccen tashar idan ya cancanta, kuma yanke hukunci ta mutum. Ƙarya na ƙarya yana haifar da takaici na abokin ciniki da gajiyar ƙararrawa; mummunan ƙarya yana kawo hasara kai tsaye - ana kula da wannan ma'auni akai-akai. A cikin jumla ɗaya: AI yana haskaka wanda ake zargi; Mutum mai cancanta ne ya yanke hukuncin zamba.

Aikin aikace-aikace

Ƙayyade bayanin martabar abokin ciniki wanda ba a san shi ba (yawan kewayon ciniki, lokaci, tashoshi) da alamar kasuwanci. Ƙirƙirar taƙaitaccen bayani tare da samfuri 1, samar da tambayoyin tabbatarwa tare da samfuri 2. Sa'an nan kuma yi tunanin al'amura guda biyu: ɗaya zamba na gaske, ɗaya rashin gaskiya (misali tafiya). Domin duka biyun, rubuta abin da bayanin mahallin zai canza shawararku kuma ku yanke shawara ta ƙarshe.

jerin abubuwan dubawa

  • [ ] Na ɗauki gargaɗin azaman siginar cancantar farko, ba hukunci ba.
  • [ ] Na duba tarihin ma'amala da kuma yiwuwar halaltattun bayanai.
  • [ ] Lokacin da ya cancanta, na tabbatar da abokin ciniki ta hanyar kafaffen tashar, ba tare da zargi ba.
  • [ ] Na lura da ma'auni mai kyau / mara kyau; Na yi tunani game da gajiyawar ƙararrawa.
  • [ ] Na rubuta hukuncin, da hujjarsa da kuma tabbacin da aka yi.
  • [ ] Na ɗauki hukunci na ƙarshe da alhakin.
A baya Na gaba